Что входит в стоимость аренды квартиры?

Что входит в стоимость аренды квартиры?

Должен ли арендатор оплачивать ЖКУ

Ищем жилье в аренду. Кто-то из собственников хочет чтобы мы оплачивали ЖКУ полностью (прибавляют к цене аренды), кто-то только оплату по счетчикам.

Оплату по счетчикам считаю справедливой, а ЖКУ это по моему слишком.

Какой закон регулирует оплату ЖКУ арендатором и должен ли арендатор оплачивать полностью ЖКУ по квитанциям? Спасибо за ответ.

В Москве обычно то, что не обычно в Питере. Торгуйтесь, адекватный собственник помещения пойдёт на встречу!

Законодательной базы на эту тему нет. Если только ст 421 гк рф (Свобода договора). Вопрос переговоров. В обычаях рынка жку входит в арендную плату. Счетчики на арендаторе. Но это не догма, а вопрос согласия сторон. Бывает что выгоднее заплатить жку (если с его учетом плата меньше). Так что если согласны на условия арендодателя подписываете договор. Не согласны – ищите другое жилье

Проверено ЦИАН

Участник программы «‎Работаю честно»

ЖКУ наниматель оплачивать не должен (только счетчики), но это условие рассматривается по желанию наймодателя. В МСК обычно ЖКУ уже включают в цену по ежемесячным выплатам. По крайней мере ЦИАН настаивает, чтобы цены в рекламе были с учетом ЖКУ иначе после жалобы на объявление, пользователя и его рекламу по объекту могут забанить на пару недель.

Проверено ЦИАН

Участник программы «‎Работаю честно»

Добрый день, Егор! стороны по своему усмотрению могут определять условия договора на основании СТ 421 ГК РФ. Все агенты и профессионалы знают эти положения и строго их соблюдают. По сложившимся правилам на рынке, в 90% случаев, ЖКУ входят в стоимость оплаты по найму жилья, а наниматель оплачивает предоставленные услуги исключительно по счётчикам: вода, электричество. А вот сами собственники, сдающие свои квартиры самостоятельно часто пытаются применить иное, тем более , что рекламная база ЦИАН блокирует объявления по причине: “ссылка в описании и в цене не учтены коммунальные услуги”. Удачи!

По закону стороны самостоятельно могут договориться о том, кто будет оплачивать ЖКУ, но при одном обязательном условии, договоренность сторон обязательно должна быть внесена в договор об аренде жилого помещения.Поэтому убедитесь, что в вашем договоре обязательно отмечены все условия.

по договоренности. обычно арендатор оплачивает воду и эл-во по счетчикам, а жировку – владелец квартиры. но бывает и по-другому, в любом случае это все вопрос сугубо договоренностей и должно быть учтено в цене. главное не забудьте четко и недвусмысленно прописать эти условия в договоре.

Проверено ЦИАН

Участник программы «‎Работаю честно»

кто и что кому должен это предмет договоренности сторон, как верно заметили на ЦИАН указывается сумма найма с учетом коммунальных платежей и исключающих услуги личного потребления (свет, вода с водоотведением, интернет и тд). При заключении договора Вы с наймодетелем можете договориться какую сумму он будет получать на руки, а сколько будет вноситься за коммуналку. Договор найма часто составляется на длительный срок и сумма оплаты там фиксируется, а государство по просьбам трудящихся может менять тарифы несколько раз в год. Селяви, все умеют считать СВОИ деньги.

Проверено ЦИАН

Участник программы «‎Работаю честно»

Когда дело касается аренда квартиры, особо ссылаться на какие либо законы нельзя. Арендодатель ставит свои условия. Кто то включает уже все платежи в одну сумму. Некоторые не хотят включать в сумму, потому что она меняется в связи отопительным сезоном. Наниматель изначально должен понимать на какие условия он идет. Ему оплачивать. В практике это обычно оплата арендной платы за квартиру и отдельно оплата по счетчикам горячей и холодной воды.

ЦИАН, с моей точки зрения, в этой части лезет не в свое дело. Именно поэтому в МСК, как здесь пишут, в 90% хозяева ВЫНУЖДЕНЫ включать к/у в цену найма. В Питере, наоборот, в 90% случаев к/у не включены в цену найма. Закон не регулирует отношения сторон, касающиеся того, как должен наниматель компенсировать наймодателю оплату к/у, а потому каждый вправе делать так, как удалось договориться.

ЦИАН отражает наиболее распространенную практику. Нанимателю логично платить за то, расход чего зависит от него и что не будет расходоваться вообще, если квартира стоит пустая. Наймодатель ЕЖД оплачивает вне зависимости, он собственник и обязан. А еще опыт показывает, что доверять все оплаты нанимателю рискованно. Наниматель съехал, долги остались. А в целом да, как договорятся.

Проверено ЦИАН

Участник программы «‎Работаю честно»

Я сравню с опытом сдачи своих американских домов. Там тенант оплачивает ВСЁ сам: вода, газ, электричество, сьюрер, стрижку газона. Я плачу только налоги.Но, не смотря на то, что все коммуникации переводятся на тенанта, в случае судебного выселения, к сожалению, бремя неоплаченных КУ ложится на меня как на собственника. А в штатах КУ сопоставимы со стоимостью аренды!

Проверено ЦИАН

Участник программы «‎Работаю честно»

Ваши отношения регулируются договором, отдельными НПА и 35 главой ГК РФ. В данной области нет императивных норм. Но обычаи делового оборота именно Москвы говорят о счетчиках с нанимателя, а КУ – наймодатель. Однако каждая сделка может быть разной. Практика в остальной Россиии обычно ведёт к тому, что коммуналку всю оплачивает Наниматель. Так проще и понятней. Но Москва – особенный и прекрасный город)

На счёт того, что ЦИАН создаёт большие неудобства для питерских арендников в отношении формирования цены и спроса я давно говорил. А воз и ныне там. Зато экспрессии со стороны админ-сектора хоть ложкой хлебай))

Никто никому ничего не должен. В данном случае – Вы платить, а собственник – Вам сдавать.Если вступить на первой встрече в жаркое обсуждение своих прав и чьих-то обязанностей, можно необратимо получить отказ. В первую очередь, когда до момента встречи Вам были доведены условия сдачи квартиры.Всё чаще собственники убеждены в следующем:торговаться с конкретным интересантом я не буду – сразу отказ, намного лучше будет, если установлю в рекламу ту стоимость, за которую готов реально сдавать. Предложение по снижению не действует для всех тех, кто не снял и торговался ранее )))

Зачем жаркие обсуждения? Спокойные переговоры. Почему сразу отказ? Сколько угодно – торг на просмотре. Понравились клиенты, возможны уступки. Почему не действует на торгующихся? Через пару дней сколько собственников перезванивают, готовы ваших взять. Как правило, уже успешно заселенных в другую квартиру. Какой-то у вас портрет бескомпромиссного упертого собственника. В реале большинство все же проявляет гибкость. Им тоже сдавать надо.

Проверено ЦИАН

Участник программы «‎Работаю честно»

Жаркие дисскусии по теме не читал,лишь пробежался. Имею собственное мнение на этот счет и уверен оно обязательно кому-либо будет полезно. Итак- Жилищно-Коммунальные Услуги (ЖКУ) по умолчанию обычно включены в размер платы за найм. На данном ресурсе запрещается отделять такие коммунальные услуги от платы и предлагать в обьявлениях оплатить ее отдельно. И это совершенно разумно. Дело все в том что выставляя обьект – клиент должен видеть конечную цену. тоесть сумму на которую он точно готов рассчитывать. Ему не должно быть интересно до показа сколько и в каком обьеме он должен будет оплачивать . Наниматель имеет право знать, как потребитель абсолютно любую требующуюся ему информацию о приобретаемой “услуге”, а получается наймодатель такой информации и сам то не знает,тоесть не может сказать точно сколько будет составлять например ЖКХ через 3 месяца ,полгода ,и т.д. Потому считаю аболютно справедливым включения их в стоимость найма ,но например по договоренности с клиентом уже при просмотре или заключения договора найма может предложить оплачивать их отдельно и ” выделить” их для оплаты из суммы найма : Допустим квартира стоит 30000 рублей ,но наймодатель просит для удобства оплачивать ЖКХ отдельно – сейчас средняя их стоимость допустим составляет 3000 рублей ,тогда на руки отдается 27000 и оплачивается приходящая квитанция либо самим нанимателем ,либо отдается оговоренная сумма отдельно в зависимости от цифр по этой платежке ЖКХ. Но добавлю очередное НО : Практически и очень часто такая процедура либо отталкивает клиента ,либо начинает смущать на переговорах после показа квартиры. Потому решается это элементарно “фиксацией оплаты ЖКХ не более определенной суммы” ,например собственник заявляет что в среднем ЖКХ допустим составляет средн арифметическую сумму в размере 3000 рублей, но в зависимости от сезона есть изменения как в большую так и в меньшую сторону. Потому в договоре прописывается что наниматель оплачивает ЖКХ но не более скажем суммы в 3500 рублей. и В случае увеличения сверх данной суммы (что обычно за короткий промежуток скажем в 1 год маловероятно) собственник готов разницу доплачивать. Это всегда устраивало все стороны.

Включать ли коммунальные платежи в арендную плату?

Заработок рантье — не такой лёгкий, как кажется. Идея сдать квартиру и самоустранится практически всегда оказывается утопией. Арендодатель не просто ежемесячно получает деньги на свой банковский счёт — он регулярно сталкивается со множеством сложностей и нюансов. Редкие жильцы оказываются настолько дисциплинированными, чтобы рантье со спокойной душой уехал на полгода к Индийскому океану. Как правило, на практике он вынужден контролировать квартиросъёмщиков, принимать решения по существенным бытовым вопросам и следить за оплатой услуг ЖКХ. Вопрос, кто и как будет рассчитываться за воду, свет и отопление, крайне важен при заключении договора найма. Владельцу квартиры нужно заранее взвесить все за и против и решить, включать ли коммунальные платежи в арендную плату. От этого напрямую зависит количество будущих хлопот арендодателя.

Читать еще:  Сколько берут агентства за покупку квартиры?

Действия:

Уточняем, что входит в коммунальные расходы

Содержание недвижимости — само по себе удовольствие не из дешевых. Даже если квадратные метры пустуют, в квартире никто не прописан и фактически не потребляется вода, газ и электричество, в квитанции регулярно набегает приличная сумма. Неопытные наниматели или рантье часто не принимают во внимание то, что помимо непосредственно арендной платы им придётся как-то делить расходы на коммуналку. Нередко уже после первого месяца проживания выясняется, что это бремя непосильно для одной из сторон. Чтобы не оказаться в непредвиденной финансовой яме, стоит заранее подсчитать весь перечень дополнительных платежей.

В понятие коммунальных расходов входят:

    1 Содержание и ремонт жилого помещения

Это общие расходы на управление многоквартирным домом. К ним относится содержание общего имущества, текущий ремонт, уборка земельных участков вокруг здания, обслуживание лифта, эксплуатация общедомовых приборов учёта и проч.

2 Коммунальные услуги

Эти расходы в существенной степени зависят от числа жильцов в квартире и их экономности. Сюда входят расходы на горячее и холодное водоснабжение, водоотведение, отопление и электроснабжение здания.

Практически в любой квартире есть телевизионная антенна, проводное радио и интернет-кабель. Но, если за пользование всемирной паутиной, как правило, потребитель платит конкретному провайдеру по факту оказываемых услуг, то счета за телевидение могут ежемесячно капать в квитанцию на квартплату просто на основании того факта, что в помещении есть нужный провод — даже если нет телевизора.

Минимальные счета за городской телефон также приходят потребителю просто по факту существования линии и лицевого счёта абонента. При этом пользуется ли кто-то связью, поставщика услуг не волнует. Избавиться от этих платежей можно лишь с отключением линии и потерей номера — многие боятся остаться совсем без домашнего телефона и платят ежемесячную «дань» годами.

Счета за электричество напрямую зависят от того, сколько киловатт потратит потребитель. Счета могут быть как очень скромными, так и заоблачными.

Расходы на газоснабжение могут быть включены в общую квитанцию о квартплате или приходить в форме отдельных платёжек. Расходы на голубое топливо и тарифы зависят от того, какой тип плиты и отопления изначально был предусмотрен в здании — газовое, электрическое или центральное.

Большинство коммунальных услуг поставляются потребителям исключительно по тарифам, которые утверждаются в установленном порядке. Если в договоре найма будет указана произвольная цена таких услуг, в случае конфликта из-за неуплаты суд может признать этот документ ничтожным. Юридически грамотно будет указать, что сумма компенсации стоимости расходов на ЖКХ определяется на основании счетов, выставленных поставщиками коммунальных услуг.

Будущий рантье должен чётко представлять себе, какие реальные затраты ждут его квартиросъёмщиков. Это поможет установить адекватную и посильную стоимость аренды: ведь наниматель будет учитывать каждую копейку, потраченную на жильё. Не важно, включите вы оплату ЖКХ в основную сумму или укажете дополнительным пунктом в договоре — чтобы сдать квартиру быстро и надолго, важно чтобы совокупные расходы соответствовали рыночной цене. Перед тем, как устанавливать конкретную сумму, изучите другие предложения по аренде похожей недвижимости в интернете.

Оплата аренды квартиры — подводные камни

Допустим, вы уже выбрали квартиру, прошли проверку документов и составили договор. Расслабляться ещё рано! Давайте поговорим о том, как оплачивать аренду квартиру и в какой момент.

О чем тут написано?

Из чего складывается первый платёж за аренду?

Если вы нашли квартиру самостоятельно, первый платёж будет включать в себя две суммы:

  1. стоимость первого месяца проживания;
  2. страховой депозит, чаще всего равный стоимости ещё одного месяца.

Если вы обращались к риелтору, добавляется третья статья расходов:
• риелторская комиссия.

Тут мы подробно рассказывали как искать квартиру в Москве на что обращать внимание в объявлениях, а тут как снять квартиру без посредников, очень познавательный материал получился, а главное всегда актуальный. Вообще про аренду квартир у нас есть специальный раздел, загляните потом еще и в него.

Когда передавать деньги?

Торопиться ни к чему. Проверьте все документы, внимательно осмотрите квартиру, зафиксируйте любые дефекты в акте приёма-передачи квартиры и подпишите договор найма. Платить можно только после этого.

Владелец требует задатка, якобы за бронь? Лучше не рисковать! Где гарантия, что он не канет в воду с вашими деньгами?

Кто платит риелтору и сколько?

Владельцы элитной недвижимости обычно оплачивают работу риелтора сами, потому что им сложнее найти жильцов. В среднем ценовом сегменте платят как раз жильцы. Иногда жилец и собственник обращаются к разным специалистам – в этом случае каждый рассчитывается со своим.

Если риелтор у вас один на двоих, уточните у собственника, платил ли он комиссию. Ушлый посредник может взять деньги и с вас, и с владельца!

Гонорар риелтора зависит от стоимости аренды и востребованности квартиры. В среднем комиссия составляет 50 % месячного платежа, но может доходить и до 100.

Можно ли обойтись без договора с риелтором?

Можно, но не нужно. В элитном сегменте договор заключают всегда. В среднем этой формальностью часто пренебрегают – просто платят, когда работа выполнена. Это не очень-то дальновидно.

Что, если вы заплатите за аренду, заселитесь в квартиру, а через месяц собственник заставит вас съехать из-за своей прихоти? Придётся начинать всё заново и опять платить риелтору. Другое дело – если есть договор, который в такой ситуации обязует риелтора бесплатно найти вам другую квартиру.

Без договора вы сильно рискуете. Если вам не предлагают заключить его – настаивайте.

Зачем нужен страховой депозит?

Многие думают, что это платёж за последний месяц проживания. Истинный смысл страхового депозита (иначе говоря, залога) отражён в названии: это страховка квартиры и всего, что в ней оставит хозяин. Когда вы будете съезжать, из этой суммы вычтут стоимость испорченного имущества.

Страховой депозит часто по взаимному согласию разбивают на две части. Предложите это хозяину, если вам сложно выложить нужную сумму за один раз.

Не забывайте об износе имущества с течением времени. С годами обои могут потускнеть, краска – облупиться, диван – стать скрипучим. Вы не виноваты и не сможете предотвратить естественные процессы, даже будучи идеальным жильцом!

Вы отвечаете только за те повреждения, которых могли избежать: разбитое стекло, сломанную мебель, винные пятна на обивке дивана.

Что, если ущерб превысит сумму депозита?

Как правило, залог рассчитан лишь на незначительный ущерб. Если жилец спалил, затопил и изуродовал квартиру, собственник вправе требовать исправления дефектов или оплаты ремонта. При этом не имеет значения, на какой срок подписан договор и является ли хозяин добросовестным налогоплательщиком.

Ущерб и его стоимость фиксируются в документе, который дают вам на подпись. В случае отказа собственник может попросить ещё раз, уже через письмо с уведомлением, а затем подписать документ в одностороннем порядке. После того, как размер убытков установит независимый оценщик, их могут взыскать через суд.

В наших реалиях это маловероятно, особенно если хозяин уклоняется от налогов. Ему самому придётся раскошелиться, если этот факт выйдет наружу.

Как говорится на сайте департаменты Москвы налоги платить нужно

Вот про налоги которые нужно платить с доходов от недвижимости у нас тоже есть большой раздел и несколько полезных статей от экспертов, почитайте их тоже. Например «Cдаю квартиру плачу налоги«, или «Как сдавать квартиру и не платить налог с аренды?» эти две статьи в последнее время самые популярные на сайте.

Такого сценария стоит опасаться только в крайнем случае – когда ущерб измеряется сотнями тысяч или миллионами (например, после пожара).

Более распространённая ситуация – поломка бытовой техники.

Обычно жильцы ремонтируют её на свои деньги, если сами виноваты. В остальных случаях платит хозяин.

Если вы сдаёте квартиру, позаботьтесь о страховке

Тогда вы точно получите полную компенсацию даже в случае пожара или потопа. Страховка может покрывать только ущерб, причинённый жильцами, или принимать в расчёт ещё и соседей. Стоит она от 2500 рублей – смотря какие опции вы выберете. Не такая уж большая плата за спокойный сон.

Кто отвечает за коммуналку?

В большинстве случаев жилец оплачивает:

  • электричество и воду по счётчикам;
  • интернет;
  • кабельное телевидение;
  • телефон.

Хозяин оплачивает по единой квитанции отопление, капитальный ремонт и прочие услуги – в том числе воду, если на неё не установлены счётчики.

Как правило, владелец снимает показания со счётчиков, приходя за деньгами, или просит присылать ему данные. Кто-то вносит платежи сам, а кто-то предоставляет жильцам доступ к личному кабинету, чтобы они платили без его участия. Договаривайтесь так, чтобы всем было удобно.

Как платить после первого раза?

Есть два варианта: платить хозяину лично, или с карты на карту. В первом случае придётся ежемесячно встречаться с хозяином и вписывать платежи в специальную ведомость. Обычно такой вариант предпочитают владельцы, которые уклоняются от налогов.

Им спокойнее, когда платежи фиксируются только в ведомости. Жильцу гораздо удобнее переводить деньги: можно не обналичивать крупные суммы и даже включить автоматические платежи. Но это устроит хозяина лишь в том случае, если он исправно платит налоги.

Иначе ему грозят неприятности: по правилам банков и Федеральному закону No 115 ежемесячные переводы одной и той же суммы могут признать подозрительными.

Какая именно сумма может привести к блокировке – нигде не сказано. Очевидно, что опасность возрастает вместе с количеством денег. Кстати, комментарий о назначении платежа тут не поможет.

Платёжную ведомость необходимо заполнять в любом случае. Даже при безналичном расчёте желательно регулярно встречаться и проставлять подписи в таблице.

Читать еще:  Как вернуть налоговый вычет за ремонт квартиры?

Вывод для арендатора квартиры

С деньгами перестраховаться невозможно. Обязательно всё проверяйте и уточняйте, а уж потом расставайтесь со своими кровными. Фиксируйте в письменном виде все платежи, все претензии, состояние квартиры до и после вас. Отношения с собственником должны быть максимально честными и открытыми – тогда любые проблемы решаемы.

Квартирный Эксперт

Квартирный эксперт — делится информацией которая помогает собственникам, арендаторам, найти ответы на актуальные вопросы и разрешить возникшие проблемы по владению и пользованию жилой недвижимостью.

Минфин: платите налоги не со всех поступлений от нанимателя квартиры

Минфин объяснил, как платить налоги, если сдаете квартиру и получаете от нанимателя деньги в счет коммунальных платежей. Есть шанс сэкономить на налогах: делиться с бюджетом нужно не всеми поступлениями. Коммунальные платежи по счетчикам — это не доход, а без счетчиков — доход. Как обычно, есть нюансы, о которых Минфин не рассказал, но есть и другие способы сэкономить на налогах и не платить НДФЛ вообще со всей коммуналки.

Вот как собственник может сэкономить на налогах, если сдает квартиру.

Кого это касается?

Разъяснения Минфина касаются всех владельцев квартир, которые сдают их физлицам за деньги. Такие собственники получают доход от нанимателей. По закону его положено декларировать: отчитываться перед государством и платить 13% НДФЛ в бюджет.

Если наниматель заплатил 10 000 Р , то 1300 Р нужно отдать налоговой. Так, конечно, делают не все, но по закону положено. Минфин подсказал таким людям, как можно сэкономить и отдавать государству немного меньше денег. Но кто-то, наоборот, узнает, что должен отдавать даже больше.

Плата за наем квартиры — это налогооблагаемый доход

Обычно платежи от нанимателя делятся на стоимость аренды квартиры и коммунальные услуги. Плата за пользование квартирой — это всегда налогооблагаемый доход. Если в договоре указано, что наниматель каждый месяц платит 10 тысяч рублей плюс коммунальные услуги, с 10 тысяч рублей собственник точно должен заплатить НДФЛ.

Здесь нет исключений ни для пенсионеров, ни для безработных, ни для многодетных семей.

С коммунальных платежей без счетчиков нужно платить НДФЛ

Наниматель может отдельно платить за коммунальные услуги и содержание дома:

  1. Холодную и горячую воду.
  2. Свет.
  3. Газ.
  4. Отопление.
  5. Канализацию.
  6. Вывоз мусора.
  7. Текущий ремонт.
  8. Управление домом.

Часть этих платежей не зависит от фактического потребления. Например, за текущий ремонт дома нужно платить, даже если квартира пустая, ее не сдают и собственники там тоже не живут. За общее имущество тоже нужно платить независимо от его использования. Так же с отоплением: обычно его оплачивают с учетом площади квартиры. Если всю зиму там никто не живет, дом все равно отапливают. Аналогичная ситуация с водой и электроэнергией, если их оплачивают по нормативам.

Когда наниматель компенсирует такие платежи, это доход собственника квартиры. Минфин считает, что владелец и так платил бы за коммунальные услуги. Если ему кто-то компенсирует эти расходы, значит, это экономическая выгода. Она облагается налогом.

Допустим, наниматель платит 2000 Р за содержание дома, текущий ремонт и отопление — ровно по квитанции. Для собственника эти 2000 Р — доход, с которого нужно отдать 13% в бюджет. Хотя фактически вся сумма уйдет управляющей компании.

Коммунальные платежи по счетчикам не облагаются налогом

Часть коммунальных услуг, которые зависят от фактического потребления, — это не доход наймодателя. Даже если жильцы квартиры отдают эти деньги собственнику, он не должен платить налог на доходы. Это компенсация за использованные ресурсы, которые потребили наниматели, а не выгода владельца жилья. Если бы нанимателей не было, воду и свет бы не расходовали.

Есть три способа не платить налог с платежей за коммуналку по счетчикам:

  1. Указать их в договоре отдельно и не заявлять в декларации. Отчет по платежам можно вести в приложении к договору или в произвольной форме, а в расписке о получении денег упомянуть эти суммы отдельной строкой.
  2. Учесть в составе профессионального вычета. В этом случае расписку можно выдать на всю сумму поступлений от нанимателя, а в декларации уменьшить доход на расходы за услуги ЖКХ по счетчикам. Налог придется заплатить только с разницы.
  3. Попросить нанимателя оплачивать воду, свет и газ напрямую поставщику ресурсов — по квитанциям. Тогда эта сумма вообще не будет поступать собственнику. Но есть риск, что жильцы не будут платить за коммуналку и накопят долги.

Если квартиранты будут сами оплачивать всю коммуналку

Теоретически можно поручить нанимателям оплачивать коммунальные услуги напрямую по квитанциям или вообще не указывать эту компенсацию в договоре. Тогда налоговая о ней не узнает. Но так делать опасно.

Даже если текущий ремонт, отопление и домофон за собственника будет оплачивать наниматель, это все равно доход собственника. Считается, что он получил его в натуральной форме — в виде оплаты своих расходов другими людьми. Узнать об этом налоговой будет сложно, но риски стоит учитывать.

Как еще можно сэкономить на налогах при сдаче квартиры

Есть еще несколько способов уменьшить налог, если сдаете квартиру и честно рассказываете об этом государству.

Перейти на льготный режим «Налог на профессиональный доход». Этот режим действует в четырех регионах: Москве, Московской и Калужской областях и Республике Татарстан. Квартира должна находиться в одном из этих регионов. Но если есть несколько квартир, которые сдаются в аренду, и хотя бы одна из них в тестовом регионе, то с дохода от всех квартир можно платить 4%. Или даже 3% — с учетом вычета.

Использовать налоговые вычеты. Резиденты платят НДФЛ по ставке 13% и могут использовать налоговые вычеты. Даже если налог начислен с дохода от нанимателей квартиры, его тоже можно вернуть. Например, если собственник не имеет других официальных доходов или работает как ИП на упрощенке. Он будет сдавать квартиру как физлицо, а потом уменьшит доходы на стоимость обучения детей или лекарств для родителей. Или даже использует имущественный вычет, чтобы не платить налог с аренды в течение нескольких лет.

Например, владелец жилья получил от нанимателей 120 000 Р за год с учетом содержания дома и отопления. В том же году он оплатил лечение мамы, стоматолога для жены, учебу в автошколе для сына и купил себе полис ДМС. Всего потратил на это те же 120 000 Р . В следующем году он задекларирует доход от сдачи квартиры и даже честно укажет стоимость коммунальных услуг без счетчиков. Но платить НДФЛ не придется: сумму дохода можно уменьшить на социальные вычеты — налоговая база будет равна нулю.

Даже если таких расходов не было, всегда можно использовать вычеты на детей. Если в семье владельца квартиры их хотя бы двое, сумма вычета составит 2800 Р в месяц. Этого может вполне хватить, чтобы полностью перекрыть компенсацию за коммунальные услуги. А из подтверждающих документов понадобятся только свидетельства о рождении — и вот бюджет остался без налога вопреки заветам Минфина. А вы при этом ничего не нарушили.

Налог за сдачу квартиры в аренду (наем)

В 2020 году, если владелец квартиры сдает ее по договору найма, он должен платить налог на доход, полученный от нанимателя, в размере 13%. Налоговая ставка может отличаться в зависимости от того, какой налоговый режим выберет собственник. С 1 января 2019 года у жителей некоторых российских регионов есть возможность зарегистрироваться как самозанятый и платить налог по ставке 4% вместо 13.

Собственник квартиры самостоятельно должен предоставить налоговую декларацию в отделение ФНС по месту регистрации не позднее 30 апреля года, следующего за отчетным периодом. Заполнить форму 3-НДФЛ можно от руки, в электронном виде или с помощью специальной программы.

Какой налог за сдачу квартиры в 2020 году

По договору найма жилого помещения съемщик квартиры обязан платить арендную плату. Так, собственник квартиры получает доход от сделки, который должен облагаться налогом. Обязанность оплатить налог возникает автоматически, после того, как был получен первый платеж.

Налоговая ставка для граждан-резидентов в 2020 году равна 13%, для нерезидентов (тех, кто проживает в России менее 183 дней в году) — 30%.

Существует четыре системы налогообложения для сдачи квартиры в аренду:

  1. НДФЛ — собственник квартиры должен заключить с арендатором договор найма, в котором будет зафиксирован размер арендной платы. Налоговая ставка составляет 13%, подавать декларацию собственник должен самостоятельно.
  2. УСН — арендодатель может зарегистрироваться как ИП и выбрать упрощенную систему налогообложения. В этом случае доходами предпринимателя будет считаться только арендная плата. В таком случае налоговая ставка равна 6% (п. 1 ст. 346.20 НК РФ). При переходе на УСН каждый квартал необходимо уплачивать авансовые платежи по налогу.
  3. Патент — покупая патент, собственник не подсчитывает полученный доход, а уплачивает налог единовременно. Размер налога — 6% от среднего дохода, который арендодатель может получить за год. Купить патент на аренду жилья можно только зарегистрированным ИП на срок от 6 до 12 месяцев.
  4. Налог на профессиональный доход — с 1 января 2019 года граждане и ИП, сдающие квартиру в наем, могут перейти на новый налоговый режим. Для этого нужно зарегистрироваться как самозанятым через мобильное приложение «Мой налог». Ставка по налогу — 4% от доходов, полученных от физических лиц, и 6%, если доход получен от ИП (ст. 10 Федерального закона от 27.11.2018 № 422-ФЗ).

В 2019 году специальный налоговый режим для самозанятых граждан появился в Москве, Московской и Калужской областях, Республике Татарстан. С 1 января 2020 года к проекту присоединились еще 19 регионов: Санкт-Петербург, Пермский и Красноярский край, Республика Башкортостан, Ненецкий АО, Ямало-Ненецкий АО, Ханты-Мансийский АО, Волгоградская, Воронежская, Ленинградская, Омская, Новосибирская, Нижегородская, Ростовская, Самарская, Тюменская, Сахалинская, Челябинская и Свердловская области.

Читать еще:  Как сделать налоговый вычет за покупку квартиры?

В 2016 году гражданин РФ сдает в Калужской области квартиру по договору найма семейной паре за 15 тыс. рублей в месяц. За год его доход составил 180 тыс. рублей. Таким образом, сумма налога к уплате по ставке 13% — 23400 рублей.

В 2018 году гражданин регистрируется как ИП и переходит на упрощенную систему налогообложения. Размер арендной платы остался тем же, сумма налога к перечислению в бюджет равна 10800 рублей (6% от дохода).

Так как квартира находится в Калужской области, арендодатель решил зарегистрироваться как самозанятый и в 2020 году налоговый платеж составит 7200 рублей (т.е. 4% от получаемого дохода).

Сдача квартиры в аренду без уплаты налогов — чем грозит в 2020 году

В случае привлечения собственника к налоговой ответственности за уклонение от уплаты налога за сдачу квартиры, к нему применяются следующие санкции:

  • Штраф в размере 20% от неуплаченной суммы налога (ст. 122 НК РФ), если судом будет доказано, что уклонение от уплаты происходило умышлено, размер взыскания увеличится до 40%;
  • Штраф за непредставление налоговой декларации — 5% от неуплаченной суммы налога за каждый месяц просрочки, но не менее тысячи рублей и не более 30%.
  • Пеню в размере 1/300 ключевой ставки ЦРБ за каждый день просрочки.

Как налоговая узнает о сдаче квартиры в наем

Налоговой службе предоставлены достаточно широкие полномочия для выявления фактов уклонения от уплаты налога за сдачу квартир в наем. В отношении граждан налоговая вправе проводить выездные и камеральные проверки.

Уведомить налоговую службу о незаконной сдаче квартиры могут соседи арендодателя, управляющая организация или участковый. Из сведений, полученных из Росреестра, налоговая может установить количество квартир собственника и проверить, какие он использует для личного проживания.

Иностранные граждане прибывшие на территорию РФ, должны зарегистрироваться по месту своего пребывания.

Сотрудники налоговой службы могут проверить, учтены ли квартиры, в которых зарегистрированы граждане временно, в числе официально сдаваемых. Также налоговая может направить запрос в банк о проведенных операциях по счету арендодателя, чтобы установить факт получения платежей.

Как сдать квартиру в аренду и не платить налоги

Платить налоги не нужно, если квартира сдается бесплатно:

  • по договору безвозмездного пользования — особенностью данного соглашения является его безвозмездный характер, то есть плата за проживание не берется, дохода нет — налог платить не надо. К данному соглашению применяются положения об аренде или найме;
  • по соглашению с родственниками — аналогичная форма договора, которая применяется для постоянной или временной регистрации родственников в квартире, собственниками которой они не являются.

Сдача квартиры в аренду на 11 месяцев — налоги не платим?

Если арендодатель получает от квартиросъемщиков деньги — платить налог нужно в любом случае, несмотря на срок, указанный в договоре. Сложилось ошибочное мнение о том, что если соглашение о найме заключено на 11 месяцев, то платить налог не нужно. Однако срок, на который заключен договор, не имеет прямого отношения к налогам. Даже если квартира сдается посуточно, оплачивать налог все равно обязательно.

Договор найма, заключенный на срок больше одного года, подлежит государственной регистрации в Росреестре. При этом госпошлина для физлиц составляет 2 тыс. рублей. Если соглашение заключено на 11 месяцев, регистрировать его не нужно, а по истечению срока действия его можно просто перезаключить.

Как платить налог за сдачу квартиры в аренду

Платить налог должен собственник, если он сдает жилье физическим лицам (пп. 1 п. 1 ст. 228 НК РФ). Если квартира сдается организации, нотариусу, адвокату или ИП — платить налог обязанность арендатора, то есть он самостоятельно удерживает и перечисляет в налоговую 13% от причитающейся арендной платы.

Перечислять НДФЛ в бюджет нужно самостоятельно, не дожидаясь получения налогового уведомления. Сроки для подачи декларации — не позднее 30 апреля года, следующего за тем, в котором была получена прибыль. Налог нужно уплатить до 15 июля (п. 4 ст. 228 НК РФ).

Оплатить можно следующими способами:

  • через личный кабинет налогоплательщика на сайте ФНС;
  • в отделении банка по бумажному платежному поручению;
  • с помощью специального сервиса.

Образец заполнения 3-НДФЛ при сдаче квартиры в аренду

Пошаговая инструкция по заполнению декларации 3-НДФЛ при сдаче квартиры по договору найма:

За сколько можно сдать квартиру в аренду?

Если вы являетесь счастливым обладателем свободной недвижимости, то самое выгодное — сдать ее в аренду и тем самым пополнить бюджет. Естественно, перед владельцем сразу же возникает вопрос, за какую цену следует сдавать квартиру? Попробуем разобраться.

Для начала рассмотрим факторы, влияющие на стоимость аренды

Жилье, расположенное ближе к центру или к метро оценивается значительно дороже. Количество времени, затрачиваемое, чтобы добраться до жилья -один из самых важных факторов.

В районах с развитой инфраструктурой, большим количеством магазинов, торговых центров и детских садов сдать квартиру можно по более высокой цене.

Жилье в новостройках ценится больше, чем в хрущевках.

Кирпичные дома всегда оцениваются выше панельных и монолитных.

Если ваша квартира находится на первом этаже, придется сбавить цену, так как такие квартиры сдаются хуже из-за шума.

6.Площадь квартиры и планировка

Тем больше квадратных метров в вашей собственности и просторнее планировка, тем выше шансы получить высокую арендную плату.

7.Общее состояние жилья, наличие ремонта.

Недвижимость с косметическим ремонтом легко сдается и привлекает жильцов. Наличие хорошего состояние квартиры позволяет требовать увеличения арендной платы, ведь люди готовы платить за разумный комфорт.

8.Наличие мебели, техники

Если квартира оборудована мебелью и бытовой техникой, будь то стиральная машина или холодильник, то и стоимость аренды сразу увеличится.

Существует отличный способ узнать цену аренды жилья— просто поискав объявления на сайтах о сдаче в аренду похожих по параметрам квартир и вычислив среднюю цену.

Наиболее популярные сайты для этого: avito. ru, внедвижимости. рф, cian. ru.

Если самим не удастся вычислить стоимость жилья, то всегда можно воспользоваться услугами профессионалов в этой сфере -риэлторов.

Как отличаются цены на аренду в разных городах

Не секрет, что в разных городах России цены на жилье сильно дифференцируются. Так, в Москве можно снять скромную однокомнатную квартиру без изысков в пределах 20-30 тысяч рублей. На стоимость также влияет район местонахождения жилья. Районы Капотня, Бирюлево, Дмитровский район, Выхино считаются самыми дешевыми. В центре столицы жилье сдается уже за 40-70 тысяч. В исторической части Санкт-Петербурга квартиры сдаются за 30-50 тысяч, а вот на окраинах вполне можно арендовать и за 15-25 тысяч. В Екатеринбурге минимальная цена аренды начинается с 12 тысяч, в Нижнем Новгороде с 7.

Как же можно увеличить арендную плату?

Для того, чтобы сдать квартиру подороже, также существует ряд действенных способов:

Способ подходит для квартир в хороших районах и может увеличить стоимость аренды два раза. Однако учитывая значительные расходы на его проведение, вначале следует рассчитать срок окупаемости. Если он слишком длинный, то следует ограничиться только легким ремонтом, например, поменять обои или покрасить стены.

Как мы уже писали ранее, оснащенность жилья бытовой техникой и прочими удобствами неплохо повышает доход собственника от такой аренды.

3.Избавиться от прежней мебели

Многие арендаторы предпочитают заселяться со своей мебелью, в таком случае следует избавиться от всего старого.

Какие затраты вызовет сдача жилья в аренду?

Если сдавать квартиру за вас будет ваш родственник, то придется подготовить доверенность на него. Такой визит к нотариусу обойдется в 200 рублей.

Также в случае использования услуг риэлторов, вам нужно будет заплатить комиссию за пользование их услугами. Комиссии составят 50-100 процентов от стоимости аренды за один месяц.

Если вы будете самостоятельно искать жильцов, то, скорее всего, воспользуетесь платными объявлениями- одно объявление стоит около 300 рублей.

Важно учитывать, что договор аренды, заключенный на срок менее года подлежит регистрации в Росреестре и уплачивается пошлина в размере 2 тысяч рублей.

Не нужно забывать и про налоги -физические лица должны ежегодно платить в бюджет 13 процентов от годовой стоимости аренды, ИП при использовании УСН-6 процентов.

По каким критериям нужно планировать сдачу квартиры в аренду

Итак, вы определись с направлением сдачи квартиры. Чтобы понять, как лучше сдать помещение, нужно разобраться со следующими факторами:

  1. Тип аренды – долгосрочная, с помесячной оплатой, или краткосрочна, с посуточной.
  2. Ценовой сегмент – квартира может сдаваться как “эконом” или “бизнес”, с соответствующим ценником.
  3. Средняя стоимость аренды – речь идет о рыночной цене за аналогичное жилье в том же регионе, городе и районе.
  4. Тип потенциальных арендаторов – целиться на одну категорию граждан не стоит, но определить примерный круг все же рекомендуем.
  5. Вид квартиры и количество комнат – за исключением однушек, роль играет, как правило, не метраж, а комнатность и наличие кухни.
  6. Меблировка и ремонт – его отсутствие, частичное или полное наличие.
  7. Сезон сдачи квартиры — в некоторые времена года сдавать жилье намного проще и прибыльнее.

Подписывайтесь на канал “Правда недвижимости”, мы о многом узнаем первыми)

Встройте “Правду.Ру” в свой информационный поток, если хотите получать оперативные комментарии и новости:

Добавьте “Правду.Ру” в свои источники в Яндекс.Новости или News.Google

Также будем рады вам в наших сообществах во ВКонтакте, Фейсбуке, Твиттере, Одноклассниках.

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector