Инвестирование в недвижимость для чайников

Инвестирование в недвижимость для чайников

Инвестирование в недвижимость для чайников: 100% пассивный доход

Простое инвестирование в недвижимость для чайников

Сложно найти человека, который не задумывался о грамотном вложении средств, чтобы начать получать пассивный доход. Инвестирование в недвижимость вполне может стать хорошим инструментом, позволяющим увеличить свой капитал. Спрос на недвижимые объекты всегда стабильный, так что перспективы есть даже у новичков в этой сфере.

У этого финансового инструмента существует ряд положительных моментов:

  • Высокая ликвидность. Объект всегда получится выгодно продать;
  • Низкий порог входа. Даже при небольшом капитале можно попробовать себя в роли инвестора;
  • Широкий выбор объектов. Не хочется покупать строящуюся недвижимость? Всегда можно отдать предпочтение коммерческой.

Не обошлось и без некоторых рисков.

Какой вариант вложений больше подходит

Вариантов есть несколько:

  1. Жилая недвижимость. Минимальная сумма инвестиций начинается от 500 тысяч рублей (примерно во столько обойдется покупка комнаты в небольшом городе). Более простой и доступный метод – коллективное инвестирование, где порог вхождения еще ниже. Самый простой вариант с минимальными рисками ввиду того, что в любом городе всегда есть спрос на жилую недвижимость;
  2. Коммерческая недвижимость. Как минимум потребует начального капитала от 5 миллионов рублей. Небольшое помещение под офисы можно выгодно сдавать в аренду, спрос на них в крупных городах очень высокий;
  3. Земельные участки. Выгоды такого решения очевидны: владелец не несет расходы на коммунальные услуги, ему не приходится делать в помещении ремонт с целью его «облагораживания». Можно выбрать участок под застройку или земли сельхозназначения, которые сдавать в аренду предпринимателям. Из минусов метода – необходимость платить высокие налоги на землю и строго соблюдать целевое назначение участка;
  4. Вложения в строящуюся недвижимость. Больше подходят для профессиональных инвесторов, которые способны спрогнозировать потенциальную доходность еще не возведенного объекта и рост его стоимости.

Перед тем, как вложить деньги в недвижимость, следует оценить свои силы и просчитать сумму, которой вы располагаете. Новичкам больше подходят инвестиции в жилую недвижимость.

Моменты, о которых стоит знать

Почти все инвесторы сходятся во мнении, что вложения в недвижимость – это хороший способ заработка. Но не обошлось без нюансов, ведь вкладчику необходим капитал.

В интернете масса рекомендаций, как взять кредит и вложить средства в недвижимость, но такой вариант не всегда выигрышный. Простой пример: при стоимости квартиры в 1,5 миллиона рублей, ее можно сдавать в аренду за 15 тысяч рублей (необходимость оплаты коммунальных ложится на плечи съёмщиков). В итоге в год можно получить 180 тысяч рублей или около 4%, что по доходности в 2 раза ниже текущей ставки по депозитам в Сбербанке.

К тому же доход от сдачи помещения может меняться в зависимости от сезона, района расположения объекта и экономического положения в регионе. Поэтому так важно провести предварительный анализ, изучить все доступные варианты и подобрать оптимальный.

Пошаговый процесс инвестирования: выбираем подходящую тактику

Чтобы объект инвестирования приносил доход, начинающему инвестору следует внимательно изучить рынок недвижимости. Если стоит задача купить объект в конкретном регионе, следует узнать максимум полезной информации: инфраструктуру, уровень занятости населения, экологической обстановки и пр.

Стоимость жилой недвижимости в любом регионе прямо связана с уровнем дохода населения. К тому же цена варьируется в зависимости от спроса, никому не интересна квартира в поселке, удаленном от цивилизации и где невозможно найти работу. Поэтому рядовой житель будет искать жилье поближе к работе или на небольшой удаленности от транспортных развязок, а уже потом будет брать в учет престижность района.

Поэтому в процессе инвестирования в жилую недвижимость следует учесть:

  1. Уровень занятости населения;
  2. Уровень развития инфраструктуры, наличие поблизости школ, магазинов, садиков и пр.;
  3. Социальное окружение и престижность района. Есть ли у него перспективы развития в обозримом будущем.

Частные инвесторы обычно придерживаются следующих тактик:

  • Рантье. Покупает недвижимость с целью сдавать ее в аренду и получать стабильный доход. Ключевая проблема здесь – грамотно рассчитать срок окупаемости того или иного объекта с учетом роста инфляции. Это консервативная стратегия вложения в недвижимость, она отличается стабильным пассивным доходом и незначительным уровнем риска;
  • Спекулянт. Выбирает более агрессивную тактику, рассчитывая на больший доход. В рамках этой модели вкладчик покупает недвижимость на ранней стадии ее застройки (нередко еще на этапе котлована) по сниженной стоимости, чтобы в обозримом будущем продать дороже. В среднем прибыль составляет от 35%, ведь на этапе возведения квартира стоит на 10-15% дешевле, чем уже готовая. Проблемы могут возникнуть с так называемыми «долгостроями». Нередки ситуации, когда дольщики вкладывают средства, а потом ждут годами, пока дом будет сдан в эксплуатацию.

Шансы получить прибыль примерно такие же, как остаться ни с чем, если не управлять рисками.

Как минимизировать возможные риски

Проблемы могут возникнуть с обслуживанием здания, что спровоцирует задержки в процессе его перепродажи или сдачи в аренду. Чтобы максимально защитить свои активы, следует:

  1. Внимательно изучить документацию на проект, узнать у застройщика о наличии всех разрешений;
  2. Убедиться, что компания-застройщик владеет достаточной суммой активов и в ближайшее время не будет объявлена банкротом. Это повышает шансы на успешное завершение строительства;
  3. Узнать об уже завершенных проектах компании, въедливо изучить репутацию застройщика;
  4. Провести анализ предложения и спроса.

К каждому вопросу стоит подходить внимательно и взвешенно, не совершая импульсивных решений. Статистика показывает, что именно сфера недвижимости является самой надежной и прибыльной. Особенно если у инвестора еще недостаточно опыта и времени, чтобы уделять достаточно времени формированию своего портфеля инвестиций.

Помните, что деньги любят аналитический подход, поэтому распоряжаться ими нужно грамотно. Перед принятием окончательного решения стоит все еще раз взвесить, по возможности «прощупать» почву или проконсультироваться со специалистами. Безусловным плюсом такого типа инвестиций можно назвать возможность получения стабильного дохода без особых усилий.

Длительный период времени объект можно сдавать в аренду, при этом оставаясь полноправным собственником актива. С течением времени его стоимость будет только расти, так что в долгосрочной перспективе его получится выгодно продать.

Надеюсь Вам понравилась наша статья. Оставляйте ваши комментарии и следите за новыми публикациями.

За и против: стоит ли инвестировать в недвижимость

Аргументы читателей Т—Ж

По данным опроса, 52% россиян хотели бы вложить накопленные деньги в недвижимость.

Среди читателей Т—Ж не утихают споры о том, имеет ли эта инвестидея право на жизнь. Мы внимательно изучили мнения обеих сторон и собрали их главные аргументы в одну подборку.

За: вы можете зарабатывать на недвижимости, даже если совсем не разбираетесь в этом вопросе

Покупала в 2013 году квартиру в ипотеку. Стоимость — 1 650 000 Р , первоначальный взнос — 650 000 Р . Сделала в ней минимальный косметический ремонт и стала сдавать прямо без мебели. Моментально нашлись квартиросъемщики, которые искали именно такое жилье, так как у них все вплоть до газовой плиты было свое и им нужно было срочно съезжать с прошлого места. Сдавала квартиру за 14 000 Р , а за ипотеку платила 12 800. Так что еще и на коммуналку оставалось.

Реструктуризировала через полгода, а в 2016 году выплатила основной долг и закрыла ипотеку. После сразу же купила еще одну квартиру, но уже в рассрочку от застройщика. Жильцы из первой квартиры съехали через четыре года: отправились в Москву на заработки. Сделала снова недорогой ремонт, купила на «Авито» мебель и опять стала сдавать. Хватает и на платеж по рассрочке, и на коммуналку новой квартиры. ЖКУ в старой оплачиваю сама.

В 2013 году я не имела никакого представления об инвестициях. Это сейчас информация об этом из каждого утюга. Но я до сих пор ни разу не пожалела о покупках. И, несмотря на то, что я уже открыла для себя инвестиции в акции-облигации, все равно планирую приобрести недвижимость, но уже за границей. Сейчас коплю на первоначальный взнос и изучаю вопрос со всех сторон.

Имеющиеся квартиры — это моя пенсия. Более того, когда ребенок подрастет, со своей жилплощадью ему, думаю, будет легче начинать жить. Мне бы помогло в свое время.

Против: недвижимость — слишком сложный объект инвестирования

Инвестирование в недвижимость не имеет ничего общего с «взять квартиру в ипотеку и сдавать». Инвестиция — это то, что зарабатывает деньги, а не экономит. Собственное жилье, особенно единственное, — это такой же пассив, как и съемное, просто на других условиях. К инвестициям это все не имеет отношения, инвестиции — это активы.

Квартира может быть активом, когда вы ее сдаете, но по причине низкой рентабельности, ликвидности и мороки с жильцами инвесторы этим не занимаются. Еще можно сдавать посуточно, но это по трудозатратам уже больше на бизнес смахивает.

Чтобы реально зарабатывать на жилье, нужно соблюдать несколько условий. Во-первых, квартира для инвестирования не должна быть вашей основной жилплощадью. Во-вторых, вы не должны приобретать ее на последние деньги, квартира должна быть одним из активов. В-третьих, прибыль формируется не за счет сдачи в аренду, а за счет повышения стоимости объекта после его сдачи и развития близлежащей инфраструктуры. В-четвертых, недвижимость изначально оценивается именно как инвестиция и не имеет другого назначения. То есть это что-то ликвидное, обладающее потенциалом вне зависимости от ваших личных взглядов на то, стоит ли жить в таком месте. Пример — апартаменты посреди промзоны без единого дерева, но в получасе от «Москва-сити». В-пятых, вы готовы регулярно тратить кучу времени на изучение всех нюансов, связанных с рынком недвижимости, ездить по Москве, изучать документацию, наблюдать за стойками, положением дел застройщиков и внимательно мониторить сарафанное радио на профильных форумах.

На мой взгляд, как объект инвестиций недвижимость очень сложна. Такого количества нюансов и подводных камней в ценных бумагах никогда не будет. Как следствие, если вас пугает фондовый рынок, то в недвижимость лучше вообще не соваться.

Так что для обывателя вроде меня недвижимость годится только как способ сохранить нажитое на случай больших перемен. В идеале — за границей. Потенциально — отдать потом детям.

За: квартиры в хороших районах всегда будут пользоваться спросом

Недвижимость — один из инструментов, которые позволяют сохранить ресурсы в материальном формате. В ОФЗ вы жить не сможете, а в квартире — легко. Кроме того, черный лебедь может прилететь откуда угодно, а Россия — зона рискованного земледелия. Валютные вклады могут отменить, ОФЗ и ценные бумаги могут также оставить без штанов. Кто не верит — посмотрите на нашу историю за последние лет 30.

На мой взгляд, все зависит от конкретного объекта, места и предложения. В регионах есть более ликвидные объекты, чем недвижимость в столице или Петербурге, где рынок перегрет. Можно получать и 12—15%, но нужно знать места.

Более того, нужно понимать современные тренды на урбанизацию: в ближайшее время вся Россия будет жить в 5—6 городах. Квартиры в центре с хорошей инфраструктурой, расположенные рядом с основными местами работы, всегда будут пользоваться спросом.

Против: вы потратите на квартиру больше, чем на ней заработаете

Забавляют люди, которые думают, что могут что-то заработать, взяв ипотеку под 10% и сдавая жилье за 5%. Например, взяли однокомнатную квартиру за 6 млн рублей с первоначальным взносом в 2,5 млн. Сдают ее так, чтобы 30 000 Р за аренду покрывали ипотечный платеж. И так 20 лет. Но простой депозит даст эти 6 млн лет через 10. И я уже не говорю про какие-то инвестиции в валютные облигации, ПИФы, ETF и прочее.

Квартира же за 20 лет станет вторичкой, в которую придется еще вложить деньги на ремонт. И она не подорожает настолько, чтобы это было выгодно: уже нет эффекта низкой базы, как в 1990-е и 2000-е.

Читать еще:  Объявления о продаже недвижимости как написать?

Отдадите детям? Они ее просто продадут — и купят жилье там, где хотят строить свою жизнь, учиться, работать. Если так любите своих детей — научитесь инвестировать.

За: цены на недвижимость продолжают расти

Инвестировать в недвижимость, конечно же, стоит. Например, в 1999 году, после кризиса, когда лежал весь строительный рынок, родители купили однушку в провинции за 120 000 Р . Еще 20 тысяч вложили в ремонт. Да, были такие цены 20 лет назад. В 2011 ее продали за 1,5 млн рублей. В 2006 году я купил трехкомнатную квартиру за 1,2 млн, а в 2017 продал ее за 4,5 млн. Если бы не кризис, мог бы продать еще на 500 тысяч дороже. Подсчитал, что за 10 лет получил где-то миллион рублей прибыли со сдачи в аренду.

Наконец, на днях сосед по гаражу хвалился, что продал однокомнатную квартиру за 2 млн. Хотя год назад он брал ее за 1,8 млн рублей. В кризис на пустом месте поднял 200 тысяч! Кто будет еще рассказывать о никчемности недвижимости и предпочтении фантикам вроде акций-облигаций?

Приобретать новое жилье в престижном районе всегда актуально. Если не стадия котлована, а уже скоро кровлю монтируют, то все нормально будет. К тому же за недвижимость заплатил — и вот она, постоянно рядом. Можно спокойно решать, что с ней делать: продавать, сдавать в аренду, жить самому. Реальный актив, только тупить не надо.

Против: стоимость квартиры может и упасть

У квартиры низкая ликвидность, поэтому ее цена может как расти, так и падать. Например, если район превратится в криминальное гетто, под окнами построят хорду или жильцы затопят 10 соседей и сбегут.

При всей любви россиян к «своим» квартирам я все же не хочу ввязываться в подобные схемы и выбираю долгосрочные инвестиции.

За: никто не заберет вашу недвижимость

Квартиры отбирали лишь однажды — в 1917 году. А сколько раз отбирали деньги и другие материальные ценности — не перечесть. Я скорее поверю, что могут с «Лукойлом» поступить так же, как с «Юкосом», или национализировать Сбербанк, выкупив акции по номиналу. Но то, что будут жилье у людей отбирать, — это вряд ли.

Против: на самом деле вы можете лишиться квартиры в любой момент

Многие комментаторы пишут о квартирах как о супернадежной вечной ценности, которую можно передать даже внукам. Это вовсе не так.

Забрать можно почти любую квартиру: ОПГ, работающие на рынке недвижимости, разработали массу схем. Если вы покупали на вторичном рынке, то среди бывших собственников — независимо от длины цепочки продаж — может найтись хитрец, который войдет в сговор с психиатром и отнесет в суд заявление о своей невменяемости на момент продажи собственной недвижимости. И все, вы уже ничего не сделаете: квартира у вас будет изъята.

Если покупаете новостройку, то возможна схема с банкротством застройщика-подрядчика. По закону о банкротстве любая сделка за предыдущие четыре года — оспариваемая. И снова есть нехилый шанс лишиться квартиры.

👍 За: вы всегда можете продать недвижимость и получить реальные деньги

Представьте, что вдруг крутые санкции, или кризис, как в 1998 году, или доллар по 200 рублей. ОФЗ вы покупали за рубли — и получите их же при погашении. Рублевые вклады обесцениваются, половина банков разоряется, свободное хождение валюты запрещается на законодательном уровне.

А недвижимость — это недвижимость. Пускай она и подешевеет, но бесплатно ее никто раздавать не будет. Хоть за какие-то деньги, но ее все равно можно будет продать. Кроме того, чтобы квартира не простаивала, ее можно сдавать. Пусть доход и небольшой, но все-таки доход. А налог с 2019 года, кстати, 4%, если сдаете жилье как самозанятый.

Но держать все сбережения в недвижимости так же неправильно, как и вкладывать весь свой капитал в ОФЗ. Диверсификацию никто не отменял: недвижимость, рублевый вклад, немного акций, ETF, ОФЗ на ИИС с налоговым вычетом, наличные доллары или евро в кубышке, обезличенный металлический счет.

👎 Против: квартира может перестать приносить доход

Стоимость квартиры, скорее всего, вырастет, но зафиксировать прибыль можно только в момент продажи недвижимости — когда деньги оказались у вас в руках или на банковском счете. Конечно, все всегда предполагают лучший вариант: что квартиру получится продать с прибылью. Но могут ведь вообще ее не продать: всякое бывает.

Представьте ситуацию: вы купили квартиру в ипотеку для сдачи в аренду. За 15 лет она окупилась — то есть ваши расходы на жильё сравнялись с доходом, полученным от арендаторов. И тут ваш сын говорит, что хочет жениться и жить отдельно. Вы, как заботливый родитель, отдаете эту квартиру в безвозмездное пользование детям. Таким образом, ваша прибыль от инвестиций будет равна нулю. Это уже будет не инвестирование, а сохранение капитала от инфляции.

С чего начать инвестиции в недвижимость? Типичные ошибки инвестора

Одним из самых надежных способов сохранить и преумножить свой капитал является инвестирование в недвижимость. Финансовые кризисы и обесценивания активов никоим образом не сказываются негативно на стоимости и востребованности недвижимости, поэтому не удивительно, что многие предпочитают инвестирование банковскому хранению.

В этой статье мы расскажем, с чего начать инвестиции в жилую недвижимость и что нужно про них знать, чтобы избежать типичных ошибок.

Во что вкладывать?

Первое, что должен сделать будущий инвестор, – это ознакомиться с рынком недвижимости того региона, в котором находится потенциальная площадь для инвестирования. Нелишней будет консультация с экспертом по недвижимости, который проследит динамику рынка и сделает заключение о его состоянии за последние несколько лет. Это поможет “отмести” заведомо проигрышные варианты и избежать финансовых потерь в будущем.

Выбирая квартиру или дом для инвестиций, не бросайтесь на самое экономичное жилье, но и к элитному не стремитесь. Наибольшим спросом всегда пользуется жилье средней ценовой категории, поэтому его будет проще сдать в аренду или, при необходимости, продать. Также гораздо выгоднее инвестировать не во “вторичку”, а в новостройки или даже в строящееся жилье. При сдаче в аренду таких вариантов можно получить до 10% прибыли от рыночной стоимости.

Если же есть желание инвестировать в недвижимость за рубежом, то необходимо обратиться за помощью к профессионалам. Агенты и юристы выбранной страны помогут правильно оформить сделку, не оказаться обманутым и не проиграть в деньгах. Помните, что в каждой стране есть свои правила и свои тонкости касаемо покупки недвижимости и сдачи её в аренду. Не зная их, можно в лучшем случае здорово потерять в деньгах, а в худшем – получить административное или уголовное наказание.

Следующим важным нюансом является то, что никогда не следует инвестировать кредитные деньги. Каким бы стабильно развивающимся не был рынок недвижимости в выбранной стране, вероятность быстрого получения крупного дохода ничтожно мала. Любые вложения в недвижимость стоит рассматривать как долгосрочные.

Как получить доход с помощью инвестиций?

Способов получения дохода от инвестирования два: перепродажа имущества и сдача в аренду. Первый вариант сопряжен с бОльшими рисками и сложностями, однако, при удачном стечении обстоятельств и благоприятной экономической ситуации может принести большой доход.

Куда более распространенным и надежным способом получения дохода от инвестиций является сдача жилья в аренду. Это неплохой вариант для того, чтобы окупить вложения и затем реализовать недвижимость. Например, средняя квартира в Москве стоит порядка 10 миллионов рублей. В год она дорожает приблизительно на 10%, то есть на 500 тысяч рублей. Сдавать квартиру подобного уровня можно за 50-60 тысяч рублей в месяц. Итого получается 1,1-1,2 миллиона рублей дохода в год или 11-12% годовых.

Что делать, если крупной свободной суммы нет?

Не имея на руках нужного капитала, но имея желание увеличивать прибыль, составьте инвестиционный план и дисциплинированно следуйте ему.

Допустим, на первом этапе половину первоначальной суммы можно положить на пополняемый вклад под проценты, другую половину потратить на акции. По прошествии первого этапа (не забудьте определить его длительность: месяц, пол года, год и т.д.) заберите деньги и вложитесь в участок (также на определенный срок, в течение которого тоже будете копить). В конце второго этапа продайте участок подороже и на вырученные+накопленные деньги сделайте взнос в долевом строительстве или сразу приобретите площадь.

Обращаем внимание, что это лишь приблизительный пример возможного плана. Конкретный вариант нужно составлять самостоятельно, исходя из имеющихся ресурсов и пожеланий.

Когда инвестировать?

Наиболее благоприятным временем для инвестирования в недвижимость является кризис. Во время спада в экономике цены на недвижимость, как правило, заметно понижаются. Подешевевшие в кризис квартиры – самый привлекательный инвестиционный вариант для владельцев полных свободных сумм. Обычно через пару-тройку лет после кризиса начинается подъем экономики и, соответственно, цены на жилье тоже растут. Очевидно, что чем больше рост цены, тем большая прибыль ожидает инвестора.

Как обезопасить себя?

Даже если вы собрались инвестировать в недвижимость в своей родной стране, лучше всего нанять хорошего опытного юриста. Оформление договоров и прочей документации – тонкий процесс со множеством нюансов, поэтому следует доверить его профессионалу. То же самое можно посоветовать и в случае сдачи приобретенной площади в аренду. Да, услуги квалифицированного юриста стоят денег, зато вы сможете избежать гораздо более серьезных материальных убытков и проблем с законом.

Инвестиции в недвижимость – надежный проверенный способ сохранения и приумножения капитала. Наименее рискованные инвестиции требуют наличия достаточно крупных свободных сумм, которые заметно увеличатся в будущем при правильно выбранной стратегии инвестирования и грамотной реализации инвестиционных планов.

Инвестирование в недвижимость для чайников

«Она ощутима, прочна, красива. С моей точки зрения, она даже артистична. Я просто обожаю недвижимость» (Дональд Трамп)

Недвижимость – лакомая цель для инвесторов в разные времена. Это, во-первых, надёжно, во-вторых, респектабельно. Людям во все времена необходимо где-то жить, а потому объекты недвижимости в долгосрочной перспективе растут в цене. Хорошо известны миллионеры, которые сколотили свои состояния именно на недвижимости. И пусть даже не разделить их лавры, но обеспечить себе за счёт недвижимости безбедную жизнь, мечтают многие.

Стоит вложиться в покупку квартиры, помещения для коммерческих нужд, как затем можно зарабатывать на сдаче их в аренду или последующей перепродаже по более высокой цене. Таким образом мы создаем постоянный пассивный доход или разовый, который не требует от нас особых усилий.

Итак, инвестиции в недвижимость – что они из себя представляют, кому подходят и как подступиться к этому процессу, чтобы затем не остаться у разбитого корыта. Ведь в условиях нестабильной экономической и политической ситуации не все так радужно, как кажется на первый взгляд. Нередко вложение денег в таких условиях совсем не относится к инвестированию, а является банальной попыткой обезопасить и сохранить наличные средства.

Table of Contents

С чего начать

Если вы задумались о вложении денег в недвижимость, стоит сперва разобраться какая цель вас в данном контексте интересует. Хотите ли вы получать ежемесячный доход, ежедневный или даже почасовой, сдавая ее в аренду, или увеличить свой приумножить инвестированные средства единожды.

Важный вопрос – и наличный капитал, поскольку такое инвестирование подразумевает, что у вас имеются в наличии достаточные средства для покупки привлекательного объекта с инвестиционной точки зрения. Если деньги есть, учитываем, что вложения в квартиру на вторичном рынке и в строительство на начальном этапе – это совсем разные суммы.

Читать еще:  Кто покупает коммерческую недвижимость в регионах?

Исходя из этого исследуем рынок, чтобы понять какая ситуация существует в сфере недвижимости, подходящее ли сейчас время для того или иного вложения, существует ли спрос на заинтересовавшие вас помещения. Сравниваем разные варианты, чтобы выбрать наилучший.

Здесь важно не спешить, чтобы затем не остаться с объектом на руках, который никого не интересует. Приобретать стоит только ликвидную недвижимость.

Покупка жилой недвижимости

Первое, что приходит на ум, когда обычный человек задумывается о том, чтобы вложить деньги в недвижимость – это покупка квартиры. И здесь следует рассматривать разные варианты.

  • покупка квартиры на вторичном рынке для сдачи в аренду;
  • покупка квартиры для последующей перепродажи;
  • покупка квартиры в новостройке для сдачи в аренду или перепродажи.

Первый вариант – один из самых быстрых способов начать извлекать прибыль из вложений, поскольку вы получаете чаще всего уже готовую к жизни квартиру. Иногда достаточно немного освежить ее, докупить необходимую технику и мебель и можно искать арендаторов.

Наиболее выгодно недорого приобрести квартиру без ремонта, все равно будет ли это новостройка или убитая хрущёвка, нанять бригаду мастеров и привести ее приличный вид, а затем уже сдавать или продавать по значительно более высокой цене.

Ситуация, когда квартира разбивается на несколько студий – самая затратная на стадии реализации, однако и доход от сдачи таких студий в аренду вместо одной квартиры, значительно более существенен.

Все более популярен стаёт вопрос как инвестировать в недвижимость еще на этапе строительства дома, поскольку в таком случае начальный капитал потребуется намного меньший, чем если вы покупаете готовое к заселению помещение.

Однако в этом случае важно выбирать надёжного застройщика, ведь никогда не известно будет ли дом сдан вовремя, или строительство заморозится на долгие годы.

Стоимость недвижимости — от чего зависит

Цена на то или иное помещение формируется исходя из многих факторов. Это касается как покупки, так и продажи или сдачи в аренду. Главные из них:

  • общая площадь квартиры и её планировка;
  • развитость инфраструктуры — образовательные и развлекательные учреждения, поликлиники, торговые центры;
  • расположение, хорошая транспортная развязка, близость к метро в больших городах;
  • престижность района, уровень благополучия населения, проживающего в нем;
  • экологическая обстановка – большое количество зеленых насаждений, удалённость от крупных автомагистралей, отсутствие поблизости заводов;
  • материалы, из которых построен дом, наличие в самой квартире ремонта.

Следует учитывать также, что наибольшим спросом при сдаче в аренду пользуются небольшие 1- или двух комнатные квартиры, а потому на них и стоит обращать наибольшее внимание при анализе различных вариантов.

Кроме того, рассматривая предложения о продаже, учитывайте, что это не окончательная сумма, которую вам придется выложить. Существуют разнообразные комиссии и сборы, которые придется приплюсовать к ней.

Коммерческая недвижимость

Коммерческая недвижимость пользуется не меньшим спросом, чем жилая. Это помещения под торговые точки, офисы, склады, развлекательные комплексы, отели. Если вам подвернулось выгодное к приобретению помещение, можно его как самостоятельно оборудовать, к примеру, под арт-галерею, или хостел либо сдавать в аренду другим предпринимателям.

Важный нюанс. Если вы планируете в приобретенной жилой квартире создать, например, салон красоты, миниотель, мастерскую, тогда придется переводить ее из жилой в коммерческую категорию. Чаще всего такая ситуация возникает с помещениями на 1 этаже. Тут следует быть готовым к волоките с переоформлением документов.

Гаражи

Особняком в деле инвестирования стоят гаражи. Их также можно покупать или строить, а затем перепродавать или сдавать. При этом вложения требуются значительно меньшие, чем на квартиру или дом, а доход при выгодном их расположении получается весьма неплохой.

Инвестирование за рубежом

Если на постсоветском пространстве инвестирование в жилые или коммерческие постройки сопряжено порой с большими рисками, то вложение денег в недвижимость в странах со стабильной экономикой выглядит весьма привлекательно. В развитых европейских государствах их стоимость постоянно увеличивается и спрос на аренду стабилен. Следовательно, и доходы здесь на порядок выше. При этом важно помнить, что в каждой стране есть свои особенности, которые следует заранее выяснить и учитывать при работе с объектами.

Из стран стоит обратить внимание на Испанию, Грецию, Италию, Болгарию, Турцию, Черногорию, Португалию. То есть курортные зоны, где квартиры и дома будут пользоваться спросом. Тем, кто обладает большим капиталом можно рассматривать Францию, Италию, Великобританию.

Преимущества инвестирования в недвижимость

О преимуществах можно говорить, только если у вас серьезный подход к этому процессу, и вы подбираете ликвидную недвижимость. Покупка квартиры в кризисные времена с целью сохранить деньги, вряд ли отвечает всем этим параметрам.

  • Спрос на недвижимость есть всегда и стоимость ее тоже соответственно в долгосрочной перспективе только увеличивается. Даже если цены в кризисное время просели, рано или поздно они снова поднимутся. К тому же в такое время можно зарабатывать на сдаче в аренду.
  • Под залог недвижимости можно брать кредиты в банке и вкладывать их в новые проекты.
  • К тому же цены квартиры или коммерческие помещения не падают резко, как это может случиться, к примеру, с акциями, а потому с наступлением кризисных времен остается время реализовать объект по выгодной стоимости.
  • Сдача недвижимости в аренду — это стабильный и существенный доход.

На что обратить внимание

Наиболее привлекательна недвижимость в качестве объекта инвестирования в крупных мегаполисах, где кипит бурная деловая жизнь.

Не стоит останавливаться только на одном виде недвижимости. Покупать желательно как жилые, так и коммерческие объекты.

Важно не спешить принимать окончательное решение, а сперва хорошо взвесить все плюсы и минусы того или иного объекта. Чтобы потом приобретённая недвижимость не повисла мертвым грузом на долгое время.

Перед приобретением просчитайте все затраты, которые потребуются на содержание объекта и убедитесь, что они окупятся.

Стоит учесть и такой момент — если вам срочно потребуются вложенные средства, не факт, что помещение удастся продать быстро и по выгодной цене.

Аукционная недвижимость. В этом случае затраты небольшие, а доход можно получить весомый. Из минусов — нужно знать площадки, где продаются такие объекты и специфику работы на них.

Не стоит рассматривать покупку жилой или коммерческой постройки в качестве единственного инвестиционного инструмента. Вкладывать в недвижимость стоит лишь часть своих накоплений.

Помимо непосредственно покупки того или иного помещения, вкладывать средства можно и с помощью паевых инвестиционных фондов или хедж фондов, которые специализируются на недвижимости, приобретать акции девелоперских компаний.

Цены на недвижимость падают в период кризисов — это наилучшее время для подобного рода вложений. Особенно когда рынок находится на дне. Ведь когда ситуация стабилизируется, люди стремятся улучшать свои жилищные условия, а потому цены идут вверх.

Правильные инвестиции в недвижимость в 2020 году

Правильные инвестиции в недвижимость в 2020 году

Инвестиции в недвижимость в 2020 году по-прежнему в тренде. В этой статье я расскажу, на каких объектах в перспективе реально делать большие деньги.

Содержание:

Вложения в недвижимость привлекательны своей надежностью, особенно в период затяжного кризиса, когда доверия к банкам нет, а вкладываться в бизнес слишком рискованно. Попробуем разобраться в том, куда можно инвестировать и на какую доходность рассчитывать.

В какую недвижимость инвестировать?

Не можете определиться с тем, стоит ли вкладывать в недвижимость в 2020 году? Начнем с того, что объектами для инвестирования могут быть:

  • земельные участки;
  • жилые здания и помещения;
  • коммерческая недвижимость;
  • недвижимость за рубежом.

В этом видео я подробно рассказываю о видах недвижимости и даю советы, как грамотно распоряжаться купленным объектом.

Чаще всего инвестируют в коммерческую и в жилую недвижимость, поэтому я остановлюсь на этих вариантах.

Жилая недвижимость: способы инвестирования

К этой категории недвижимости относятся дома, комнаты и квартиры. Инвестирование в жилье процветает во всех регионах страны, потому что везде представлен большой выбор объектов, к которым можно применить много вариантов получения прибыли.

Зачем покупают жилую недвижимость?

  1. Для проживания и сохранения сбережений.
  2. Для сдачи в посуточную или в долгосрочную аренду.
  3. Для потребностей бизнеса (в том числе, с последующим переводом в нежилой фонд).
  4. Для перепродажи.

Выбранные цель и стратегия определяют, какие характеристики объекта критически важны при его выборе: состояние помещение, его размеры, наличие коммуникаций, окружающая инфраструктура.

Рассмотрим пример с арендой, рассчитаем примерную доходность и прикинем, рискованно ли вкладывать деньги в недвижимость.

Для заработка на аренде лучше подходят небольшие помещения: студии, одно- и двухкомнатные квартиры. Они стабильно пользуются спросом у студентов, молодых семей и тех, кто приезжают на заработки или в длительные или частые командировки, поэтому проблем с поиском арендаторов не будет.

Чтобы сдавать комнату и квартиру по хорошей цене, предварительно стоит сделать хотя бы косметический ремонт.

Из примера видно, что приобретение недвижимости в 2020 году — выгодное предприятие, особенно когда удается найти привлекательный объект с хорошей скидкой. В одной из своих статей я рассказываю о том, как это сделать.

Для приобретения недвижимости в 2020 году целесообразно объединиться с другими инвесторами, как это сделали мы в одной из наших недавних совместных сделок по покупке недвижимости на торгах по банкротству.

Я и еще 20 инвесторов купили на этапе публичного предложения лот стоимостью 15,5 миллионов рублей, включающий 9 квартир и комнат в городе Уфа. Совокупная рыночная цена этой недвижимости — 23 миллиона рублей, то есть, наша выгода при покупке составила около 33%. Начальная стоимость лота на торгах составляла 20 430 702₽.

Сообщение о заключении договора по итогам торгов

Согласно условиям инвестиционной сделки все соинвесторы получат доходность в размере 63% от прибыли после перепродажи этих квартир. Сейчас наша команда уже продала 7 из 9 объектов, в остальных идет предпродажный ремонт, который мы делаем для увеличения стоимости объектов.

Конечно, перед покупкой мы внимательно проанализировали объекты и ситуацию на рынке недвижимости в Уфе и получили подтверждение тому, что в городе-миллионнике есть стабильный спрос на недвижимость, и вложенные деньги вернутся назад с большими процентами.

Инвестиции в коммерческую недвижимость: как заработать

Сейчас очень выгодно вкладываться в коммерческую недвижимость в связи с повышенным спросом на такие объекты. К этой категории можно отнести:

  • площадки для торговли: торговые комплексы, павильоны, магазины;
  • объекты для туристов: гостиницы, отели, санатории, базы отдыха, общежития;
  • офисные здания, бизнес-центры;
  • производственные объекты: здания фабрик, заводов, склады.
  • универсальные сооружения: объекты, которые можно использовать под различные виды бизнеса.

Как правило, недвижимость для сдачи в аренду нужно подготовить — привести в соответствие с потребностями бизнеса. Самые выгодные в этом плане — промышленные объекты. Покупатели или арендаторы сами оборудуют помещение всем необходимым.

На коммерческих объектах можно зарабатывать так же, как и на жилье, перепродавая или сдавая в аренду. Или найти объект для ведения собственного бизнеса — организовать салон красоты, детскую студию или медицинский кабинет.

Кстати, всегда просчитывайте альтернативные варианты. Бывает выгодно приобрести жилое помещение и перевести его в статус нежилого или наоборот.

В нашей практике был случай, когда человек выиграл на торгах по банкротству здание аптеки в небольшом поселке по очень выгодной цене, но никак не мог его продать просто потому, что в этом поселке почти не было предпринимателей, и коммерческая недвижимость не пользовалась спросом.

Собственник переоборудовал здание под таунхаус, сделал в нём несколько жилых квартир и продал в 2 раза дороже.

Почему стоит инвестировать в недвижимость

Как и любые инвестиции, вложения в недвижимость сопряжены с риском, однако по сравнению с другими финансовыми инструментами он минимальный.

Следует принять во внимание:

  • дополнительные расходы на переоформление объектов, уплату налогов, вложения в ремонт;
  • довольно высокую стоимость недвижимости;
  • длительный срок окупаемости.
Читать еще:  Переход на кадастровую стоимость объекта недвижимости

Однако расходы на оформление сделки есть при любых серьезных покупках, просто в случае с недвижимостью придется потратить чуть больше времени. Насчет высокой стоимости тоже можно поспорить.

Хотите покупать объекты недвижимости в разных регионах России, не выходя из дома? На нашей бесплатной онлайн-встрече вы узнаете, как находить объекты недвижимости и проверять их перед покупкой, чтобы убедиться в их доходности.

Кликни по кнопке и запишись на бесплатный мастер-класс, чтобы узнать о 5 шагах Формулы Доктора Ватсона, как скупать автомобили, квартиры и дома на торгах по банкротству со скидкой 50 – 90%!

Что касается срока окупаемости, то он зависит от стоимости аренды или цены объекта при его продаже. А цена, в свою очередь, напрямую зависит от уровня спроса на подобные активы в регионе.

Если говорить о доходе с коммерческой недвижимости, то срок окупаемости вложений сокращается при условии, что выбрано прибыльное направление бизнеса. Например, в вашем городе мало хороших гостиниц и много туристов. Можно приобрести здание, подготовить его к заселению гостей и получать доход.

В статье я рассказываю о том, что и как делать, чтобы недвижимость быстрее начала приносить доход.

А сейчас перейдем к несомненным преимуществам инвестирования в недвижимость.

  1. Минимальные колебания цен и стабильная ликвидность.
  2. Большой выбор объектов.
  3. Различные стратегии получения дохода с активов.
  4. Стоимость недвижимости растет быстрее уровня инфляции.

Судя по личному опыту, я могу сказать, что путь инвестирования в объекты недвижимости — беспроигрышный. Просто нужно знать, что и где покупать.

Выгодный способ инвестирования

Оптимальный вариант — покупать недвижимость на торгах по банкротству.

Прежде всего потому, что в связи со спецификой проведения торгов на последнем этапе аукционов цены на имущество банкротов очень сильно падают. Недвижимость может стоить в 2-3 раза дешевле рынка, а после проведения минимальной подготовки перепродавать объекты можно еще дороже.

На торгах вы найдете жилые и коммерческие сооружения в обустроенных районах города, где просто так ничего не продается.

Прежде, чем вложить деньги в недвижимость, нужно заранее просчитать прибыльность сделки.

В нашей практике был случай, когда мы купили объект без проведения подробного анализа и сильно об этом пожалели…

В 2015 году мы купили участок площадью 35 соток в Тверской области за 157 000₽. Эта земля предназначена для подсобного хозяйства, поэтому существует много ограничений, связанных с возведением там сооружений, вдобавок рядом проходит железная дорога.

Из-за всех этих факторов участок не получается продать в течение 4 лет, и мы используем его в качестве залога при оформлении кредита. Это яркое подтверждение того, что нужно всегда проверять возможность монетизации любых объектов, вне зависимости от того, где вы их покупаете.

В моей статье собраны проверенные способы анализа и покупки объектов недвижимости и реальные примеры успешных сделок моих учеников.

Многие задают вопрос: как покупать недвижимость, если нет денег?

Подскажу три способа.

  1. Можно привлечь заемные или кредитные средства для покупки объекта, выгодно его перепродать и вернуть долг с прибылью для себя.
  1. Можно работать как агент на торгах по банкротству и заработать свой первый капитал на оказании услуг по поиску и покупке объектов для инвесторов.

Это новая профессия, которая приносит стабильную прибыль, и при этом вы не вкладываете свои деньги в покупку объектов.

Конкуренция невелика, ведь далеко не все знают о торгах. А некоторые знают, однако боятся пробовать свои силы и покупать объекты. Совершенно напрасно! Мой опыт и результаты учеников заставляют убедиться в том, что на торгах можно и нужно зарабатывать.

  1. У лучших студентов нашей Академии торгов по банкротству, которые закончили продвинутую программу обучения с красным дипломом, есть и третий вариант — отправить презентацию своего объекта по базе наших инвесторов и получить деньги на покупку из инвестфонда.

Еще одна причина начать зарабатывать на торгах связана со стабильной ситуацией с банкротством физических лиц и компаний. Для примера приведу график, отражающий количество предприятий-банкротов в разные периоды времени, начиная с 2017 года.

Согласно данным биржевого портала take-profit.org

Активы всех этих обанкротившихся предприятий оказываются на торгах, в том числе и объекты недвижимости. Чтобы начать покупать их и зарабатывать, достаточно совсем немного знаний и мотивации. Всё это вы получите, если решите обучаться профессии в Академии торгов по банкротству.

Чужие инвестиции — ваша прибыль: обучение проверенной стратегии

В Академии торгов по банкротству вы получите выгодную профессию «Агент торгов по банкротству» и сможете выйти на новый уровень доходов, пройдя путь от специалиста до самостоятельного инвестора, если это вам больше по душе.

После обучения вы будете:

  • легко находить объекты на торгах с большой скидкой;
  • мыслить как инвестор;
  • уметь анализировать лоты на ликвидность;
  • применять проверенные стратегии и побеждать на торгах.

Наш бесплатный мастер-класс — концентрат полезной информации и выжимка из практического опыта целой команды.

Через нашу Академию прошло более 12 000 учеников: кто-то стал агентом по торгам, кто-то построил новый бизнес. Мы поделимся с вами их впечатляющими историями и докажем, что хорошо зарабатывать без вложений может каждый.

Вы научитесь находить инвесторов, покупать лоты с максимальной скидкой и зарабатывать от 100 000 рублей в месяц в свободном графике. Зарегистрируйтесь на онлайн-встречу, чтобы сделать первый шаг уже сейчас.

Кликни по кнопке и запишись на бесплатный мастер-класс, чтобы узнать о 5 шагах Формулы Доктора Ватсона, как скупать автомобили, квартиры и дома на торгах по банкротству со скидкой 50 – 90%!

Инвестиции в недвижимость: перспективность и подводные камни

Инвестиции в недвижимость – один из самых древних видов инвестирования. Многие считают инвестирование в недвижимость символом финансового успеха человека.

Сегодня мы поговорим о перспективности и подводных камнях этого популярного инвестиционного направления.

Что собой представляют инвестиции в недвижимость?

Инвестиции в недвижимость – это вклад денег в завершенный или строящийся объект недвижимости, чтобы в будущем получить выгоду, то есть – доход.

Инвестиции в недвижимость являются бизнесом? Конечно, это один из видов малого бизнеса, на такой товар спрос есть всегда, и, стоит заметить, что жилье как и пища практически равноценны, одинаково важны для человека.

От инвестирования в недвижимость мы можем получить такие доходы:

  1. Пассивный доход, который мы получаем, когда сдаем дом/квартиру или помещение в аренду.
  2. Спекулятивный доход – перепродажа недвижимости по более высокой цене.

Инвестиции в недвижимость предполагают меньше безвозвратных расходов, чем другие виды бизнеса, которые несут расходы на заработную плату, маркетинг, аренду, перевозки и т.п..

Какими бывают инвестиции в недвижимость? Основные виды

Факторы влияющие на успешное инвестирование в недвижимость

Как показывают события последнего времени, количество успешных людей, которые занимаются инвестициями в недвижимость уменьшается. Но тем не менее, многие склонны полагать, что инвестирование в недвижимость, покупка и сдача в аренду – занятие не сложное.

Инвестирование в недвижимость крупные инвесторы осуществляют, как правило, через посредников, специализирующихся на недвижимости. Они внимательно изучают объект недвижимости, и подходят к этому вопросу очень внимательно.

Если же предполагаются мелкие инвестиции в недвижимость, то люди, как правило, пытаются сэкономить, избегая услуг специалистов из риелторских компаний.

Давайте попробуем разобраться, что же необходимо знать начинающим инвесторам, которые решились вложить деньги в недвижимость (дом, офис, квартира и так далее), с целью увеличения своего капитала.

Ситуация на рынке недвижимости

Итак, для начала, если вы надумали сделать вложение в недвижимость, следует изучить нынешнюю ситуацию на рынке недвижимости, где вы предполагаете осуществить данное инвестирование.

Важно определить, в каком состоянии находится рынок недвижимости, прослеживаются ли растущие или падающие тенденции, либо рынок вообще замер и ждет: «что же будет дальше?».

Следует всё же узнать мнение специалистов на рынке недвижимости, которые будут рады ответить на интересующие вас вопросы.

Период вложения в недвижимость

Вам также следует определиться, на какой период времени вы планируете инвестиции в недвижимость.

Приобретение недвижимости на 1-3 года скорее спекуляция на рынке, нежели реальные инвестиции в недвижимость. Да и к тому же, такое имеет смысл делать только при растущей тенденции на рынке.

Если же предполагаются такие инвестиции на первичном рынке, то следует взять во внимание, что такая инвестиция имеет значительный срок отдачи.

Сроки сдачи недвижимости в эксплуатацию всегда задерживается, к этому прибавим еще года 2-3, пока все соседние квартиры пройдут через ремонтные работы. Ведь не смотря на то, что вы сделаете ремонт в своем имуществе сразу, это не означает, что так же поступят ваши соседи. А жить в доме, в котором со всех сторон стучат, штробят и так далее, не самая завидная перспектива для будущих потенциальных арендаторов.

Из всего вышесказанного следует сказать, что ваши инвестиции в недвижимость окупятся не в ближайшие годы. Инвестирование в недвижимость вторичного рынка жилья имеет куда более короткий срок окупаемости, так как такую недвижимость можно быстрее сдать в аренду.

Ожидаемый доход от инвестиции в недвижимость

Третьим определяющим фактором является ваш ожидаемый доход.

Правильно выбранное время для удачной инвестиции в недвижимость, может принести значительную прибыль от аренды купленных помещений или жилплощади. А с ростом цен на недвижимость, увеличивается и капитализация.

Сдавая в аренду вашу недвижимость вы можете рассчитывать на разный доход, впрочем, как и на разные растраты.

Финансы и время

Остался самый главный фактор: сколько вы рассчитываете отдать на инвестирование в недвижимость средств, где их взять и сколько времени вы собираетесь уделять, чтобы развить инвестиции в недвижимость?.

Объем средств необходимый для этого рода инвестиций зависит от: местонахождения, сегмента, состояния недвижимости.

Один из способов нахождения источника средств для того, чтобы инвестирование в недвижимость вошло в вашу жизнь, предложил великий Роберт Кийосаки. Принцип прост, но имеет одно маленькое «но», о котором скажем позже.

Итак, для того, чтобы инвестиции в недвижимость стали реальные, мы:

  • Идем в банк, и оформляем ипотечный кредит на недвижимость;
  • Эту недвижимость мы сдаем в аренду, из чего мы постепенно погашаем тело кредита и проценты по нему;
  • Спустя определенное количество времени, мы выплачиваем кредит до конца, и являемся абсолютными собственниками недвижимости, которая приносит уже наш доход от аренды.

Но, как говорится, в бочке мёда – ложка дёгтя. Предложенная Кийосаки система, к сожалению, не действует в пределах СНГ.

Отечественные банки предлагают слишком высокий процент (в отличии от США, где процентная ставка по ипотеке колеблется около 5%), который будет не реально покрыть доходом от аренды, а время окупаемости в данном случае будет слишком долгим, чтобы ощутить плоды, которые дарят инвестиции в недвижимость.

На первый взгляд может показаться, что инвестирование в недвижимость не предполагает каких либо действий после покупки. К сожалению, это не так.

Немало времени нужно будет потратить еще и на переговоры с арендаторами и различными службами.

Существуют значительные различия в работе над недвижимостью, в зависимости какой сегмент вы выбрали для инвестиции. Обязанности владельца офиса или другого нежилого помещения, значительно отличаются от владельца квартиры или дома.

Преимущества и недостатки инвестирования в недвижимость

Выводы

В этой статье я рассказал о возможных способах вложение денег в недвижимость, какой доход можно получить и какие риски существуют при таких инвестициях.

Инвестирование в недвижимость может стать удачным и прибыльным вложением средств, но как и всё в сфере бизнеса, инвестиции в недвижимость требуют основательности и подхода с холодной головой.

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector