Можно ли унаследовать накопительную часть пенсии?

Можно ли унаследовать накопительную часть пенсии?

Наследование накопительной части пенсии умершего

При обращении к нотариусу с целью унаследовать имущество нередко возникает вопрос о возможности получения пенсии умершего. Актуальность обусловлена вступлением в силу закона «О накопительной пенсии», поскольку с 2015 г. появилась возможность самостоятельно делать вложения в будущее благополучие.

Являются ли пенсионные накопления наследством

Для понимания основных принципов наследования пенсии следует обратиться к закону. До 2015г. людям, рожденным с 1967г, необходимо было определиться, будут ли они получать страховую пенсию или страховую с накопительной. Закон ФЗ–424 изменил установленный ранее порядок, и с 2015г. человек может получать не совмещенную пенсию, а только страховую или накопительную. Последняя формируется за счет взносов, оплачиваемых в добровольном порядке. Для этого не запрещено использовать материнский (семейный) капитал.

Согласно закону №360-ФЗ от 30.11.2011 г. ст. 2, пенсионные накопления обеспечивают следующие виды выплат:

  • единовременные выплаты пенсионных накоплений в полном размере;
  • срочные пенсионные выплаты интервалами в 1 месяц — выплачиваются на период страхования, но не менее 10 лет;
  • бессрочные (пожизненные);
  • выплаты наследникам умершего.

Выплаты могут быть произведены единовременно до выхода на пенсию только инвалидам или в случае потери кормильца.

Накопительная пенсия

Средства, предназначенные для выплаты пенсии, накапливаются на пенсионном накопительном счете. Человек может сам выбрать, где ему выгоднее размещать средства: в Пенсионном фонде (ПФ) РФ или Негосударственном ПФ.

Расчет ежемесячных выплат зависит от суммы на счете. Период выплат корректируется каждый год с учетом среднестатистической продолжительности жизни, и в 2020 г. он составит 234 месяца.

Преимуществом такого вида пенсии является возможность передачи ее по наследству.

Претендовать на накопительную пенсию умершего можно лишь в том случае, если он не начал получать выплаты из имеющейся суммы.

Наследование накопленных пенсионных средств

Средства со счета умершего могут быть выплачены на основании заявления наследодателя, в котором указаны наследники, или они перейдут по закону претендентам 1 и 2 очередей.

Заявление-распоряжение может быть составлено в ПФРФ. По сути, документ напоминает завещание, по которому средства могут быть распределены между родственниками или посторонними людьми.

В случае обращения в НПФ условия перехода средств можно прописать в соглашении об обязательном пенсионном страховании.

В случае отсутствия распоряжения сумма будет распределена между претендентами:

  • 1 очереди: дети, супруги, родители, внуки по праву представления;
  • 2 очереди: братья и сестры, дедушки и бабушки, племянники и племянницы по праву представления.

Между представителями одной очереди средства наследуются равными частями.

Пример. Гражданин С. перечислял средства в НПФ. После его смерти в возрасте 53 лет у него осталась жена и 2 дочери. Сумма пенсионных накоплений в фонд достигла 420 тыс. руб. Поскольку жена и дочери являлись наследниками первой очереди, средства были разделены поровну — по 140 тыс. руб. каждой.

Основаниями для выплаты пенсионных накоплений родственникам являются:

  • Смерть гражданина, наступившая до момента выплат средств из суммы пенсионных накоплений. В сумму не включаются средства семейного (материнского капитала).
  • Смерть владельца накопления, наступившая после назначения срочной пенсии.
  • Смерть до осуществления выплаты пенсионных накоплений.

Если в сумму средств накопления входил материнский капитал, то ее смогут получить только следующие группы граждан:

  • отец (родной или усыновивший) ребенка;
  • при отсутствии отца — дети, не достигшие 18 лет или, в случае получения образования — до 23 лет при условии нахождения на дневной форме обучения.

Если данные лица не могут унаследовать, то вся сумма материнского капитала подлежит передаче в ПФ.

Неполученная ежемесячная пенсия

Пенсионные страховые выплаты гражданин получает при условии:

  • достижения пенсионного возраста;
  • присвоения группы инвалидности;
  • потери кормильца;
  • за выслугу лет определенным категориям граждан.

Согласно ст. 23 закона «О трудовых пенсиях» сумма пенсии, которая была начислена за текущий месяц, но не была выплачена по причине смерти пенсионера, выплачивается членам семьи, но не входит в состав наследственной массы.

Получить начисленные средства смогут не все, а только следующие граждане:

  • дети и внуки, если они: не достигли 18 лет; старше 18 лет, но не достигли 23 лет и получают образование на дневной форме обучения; утратили трудоспособность до 18 лет и не имеют трудоспособных родителей;
  • родитель, супруг, бабушка или дедушка, брат или сестра, совершеннолетний ребенок, если они не работают и занимаются воспитанием ребенка, сестры (брата), внука умершего, не достигшего 14-летнего возраста;
  • родители-инвалиды либо достигшие пенсионного (55-женщины и 60-мужчины) возраста;
  • бабушки и дедушки, имеющие группу инвалидности или являющиеся пенсионерами при условии отсутствия лиц, обязанных их содержать.

На основании ст. 1183 п.1 неполученную пенсию умершего могут получить лица, которые совместно проживали с умершим, а также нетрудоспособные лица, находящиеся на его иждивении независимо от места проживания.

Как получить пенсию умершего

После смерти наследодателя можно получить как невыплаченную пенсию, так и ее накопительную часть.

Как получить невыплаченную месячную пенсию

На момент смерти лица, получающего пенсию, ему будет начислена сумма за весь календарный месяц. Для того чтобы получить средства, необходимо обратиться в пенсионный фонд по месту жительства пенсионера.

Срок получения невыплаченной сумы указанными лицами ограничен 4 месяцами (ст. 1183 ГК РФ). Однако, согласно ст. 26 ФЗ № 400 подать заявление можно в течение полугода.

Во избежание спорных ситуаций лучше уложиться в 4-месячный срок. В противном случае сумма будет включена в состав наследства и разделена между претендентами.

Порядок и сроки оформления накопительной части пенсии

Для получения накопленных средств необходимо обратиться в государственный или негосударственный ПФ, куда до смерти оплачивал взносы наследодатель. Как правило, это ближайшее отделение ПФ. Чтобы узнать точный адрес, можно обратиться в ПФ, МФЦ, найти информацию на портале Госуслуг.

Лично либо через доверенное лицо необходимо подать следующие документы:

  • заявление;
  • удостоверение личности с указанием возраста и места проживания;
  • документы, отражающие характер взаимоотношений с умершим (свидетельство о рождении, о браке, об усыновлении);
  • свидетельство о смерти (если есть в наличии);
  • страховой номер индивидуального лицевого счета (СНИЛС).

Дополнительно могут понадобиться документы:

  • удостоверяющие законность действий опекуна или попечителя;
  • решение суда, если первоначально срок подачи был пропущен;
  • решение суда о лишении родительских прав;
  • справка об обучении в учебном заведении, если наследник старше 18, но младше 23 лет;
  • если от лица наследника выступает доверенное лицо — оформленная доверенность.

Если нет оригиналов документов, допускается подача копий, заверенных нотариусом.

Срок обращения — не позже 6 месяцев с момента открытия наследства.

Если срок подачи заявления был пропущен, его можно восстановить в судебном порядке. При этом важно учесть, покроет ли полученная в итоге сумма судебные издержки.

Проверка документов занимает до 7 месяцев с даты смерти. После этого, если ПФ негосударственный, в течение 3 рабочих дней приходит оповещение о принятии решения по поводу перевода средств на счет наследника. ПФ России высылает решение в течение 5 рабочих дней.

Получение выплат

Выплаты пенсионного накопления производятся 2 способами: через почту России либо путем перечисления на банковский счет. Наследник указывает в заявлении, каким образом желает получить средства.

Независимо от того, какой фонд производит выплату, срок перевода — 20 дней с момента принятия решения.

Особенности, которые необходимо учесть:

  • Если способ перечисления выплат был указан в заявлении неверно, его еще можно изменить до истечения полугодичного срока с момента открытия наследства.
  • При желании получать деньги не через почту России необходимо предоставить реквизиты банковского счета или сберегательной книжки. При этом нужно учесть, что если на книжке имеется депозит, вклады: «Особый», срочный, компенсационный; средства «Сохраняй» или «Пополняй», придется оформить еще одну сберегательную книжку.
  • При перечислении суммы почтой России из нее будут удержаны расходы за перечисление.

Не все знают о законном праве получить не только имущество умершего, его депозиты, ценные бумаги, но и накопительную пенсию. Важным моментом является необходимость подачи заявления непосредственно в Пенсионный фонд, а также обращение в строго установленный срок, равный 4-6 месяцам. Стоит отметить, что не только накопительную пенсию можно получить после смерти наследодателя.

Хотя социальная пенсия и не входит в наследственную массу, родственники могут претендовать на недополученную сумму месячных выплат. Обо все тонкостях процесса можно узнать у юристов сайта ros-nasledstvo.ru. Информированность и юридическая грамотность помогут не допустить ошибок при обращении в Пенсионный фонд.

Для вас работают БЕСПЛАТНЫЕ КОНСУЛЬТАЦИИ! Если вы хотите решить именно вашу проблему, тогда:

  • опишите вашу ситуацию юристу в онлайн чат;
  • напишите вопрос в форме ниже;
  • позвоните +7(499)369-98-20 – Москва и Московская область
  • позвоните +7(812)926-06-15 – Санкт-Петербург и область

Наследование накопительной части пенсии умершего

В статье, которая предлагается вашему вниманию, мы определим составные части трудовой пенсии и условия выплаты её накопительной части, а также сроки, в течение которых можно обратиться за выплатой денежных средств. Кроме этого, рассмотрим категории наследников, имеющих право получить выплаты.

О том, как и в какие сроки можно оформить имущество, доставшееся по наследству, знают многие российские граждане. Но не всем известно, что также как и имущество, принадлежавшее покойному, можно унаследовать и накопительную часть его пенсии.

При этом необходимо иметь в виду, что порядок наследования накопительной части пенсии регламентируется нормами законодательства о пенсиях, а не нормами наследственного права.

Формирование накопительной части пенсии производится после изменения пенсионного законодательства в 2002 году. С этого времени и производятся отчисления в интересующую нас часть пенсии у работающих граждан.

Что такое накопительная часть пенсии, порядок ее наследования

Приступая к рассмотрению темы, необходимо сразу уточнить, что с 2002 года трудовая пенсия граждан России стала формироваться из трёх частей: базовой, страховой и накопительной.

Две первые составляющие части не могут наследоваться.

Наследованию подлежит только третья (накопительная) часть. В неё входят средства, которые перечисляются на накопительную часть его лицевого счёта работодателем. Сюда же входит и доход, получаемый от вложения этих средств в различные проекты.

Денежные средства, относящиеся к накопительной части пенсии, могут находиться или в Пенсионном фонде РФ или в каком-либо негосударственном пенсионном фонде в зависимости от того, какие распоряжения в форме письменного заявления оставил будущий пенсионер.

Он мог отправить их в один из негосударственных пенсионных фондов, а если этого не сделал, то они будут на счетах Пенсионного фонда РФ.

Условия выплаты накопительной части пенсии умершего

Обязательными условиями возможности наследников унаследовать и получить накопительную часть пенсии наследодателя являются следующие обстоятельства:

умерший человек был участником обязательного пенсионного страхования и на его лицевом счёте имеются накопленные средства;

Читать еще:  Оргштатные мероприятия цпэ мвд

наследодатель, который имел право на включение накопленных сумм в своё пенсионного обеспечение, умер до наступления пенсионного возраста;

наследодатель хотя и достиг установленного законом возраста, не обращался за оформлением пенсии.

Нельзя претендовать на получение этих выплат после смерти наследодателя, хотя бы однажды получившего её.

Сроки обращения за выплатой

Одним из условий получения накопленных средств является подача заявлений наследниками в Пенсионный фонд, где находятся эти накопления.

Эти заявления необходимо подать не позднее окончания шестимесячного срока со дня смерти наследодателя.

Если наследники пропустили установленный срок, то его восстановление возможно в судебном порядке.

Конечно, при этом нельзя не учитывать соотношение между той суммой, которую предполагается получить и суммой, которая может быть потрачена на судебные издержки. Может случиться так, что это соотношение будет не в пользу суммы предполагаемой выплаты.

Как вступить в наследство через суд вы можете прочитать здесь.

Кому выплачивается накопительная часть пенсии покойного

Получить накопленные на пенсионном счёте средства могут правопреемники умерших граждан 1967, а также более поздних годов рождения.

У граждан, которые родились в более ранние годы, подлежащая наследованию часть пенсионных накоплений не формировалась и их наследники не могут получить эти выплаты.

Претендентами на получение выплат являются:

Наследники которых наследодатель указал в своем заявлении.

Это заявление содержит распоряжение о том, в каких долях распределить накопленные средства в случае смерти наследодателя между теми лицами, которых он укажет. Заявление сдается в отделение Пенсионного фонда по месту жительства гражданина и хранится там.

Если такого заявления нет, то денежные суммы выплачиваются наследникам по закону.

Выплаты производятся в порядке очерёдности. Первую очередь составляют дети, супруги и родители. Вторую – братья, сестры, внуки, дедушки и бабушки наследодателя.

Причём, наследники, входящие в состав второй очереди, могут получить денежные средства, если наследников первой очереди нет или они не обратились за получением этих средств.

Доли наследников одной очереди равны.

Выплаты денежных сумм, поступивших в накопительную часть пенсии из средств материнского капитала, в случае смерти матери может унаследовать отец или усыновитель её детей. Дети не могут получить эти средства, если нет отца или усыновителя.

Заявление о наследовании накопительной части пенсии

От того, составил или нет наследодатель при жизни заявление о распределении своих пенсионных накоплений, зависит и позиция Пенсионного фонда (ПФ) в случае смерти застрахованного лица.

Если заявление о распределении средств имеется в распоряжении ПФ, то он обязан известить правопреемников усопшего о возможности получить накопленные средства.

Если вышеупомянутого заявления нет, то обязанности об извещении наследников у Пенсионного фонда отсутствуют. Наследники должны по собственной инициативе обращаться с заявлением о выплате в территориальное подразделение Пенсионного фонда.

С заявлением о выплате можно обратиться лично, но это необязательное требование. Его можно отправить по почте или передать через своего представителя. В этом случае подпись в заявлении и копии прилагаемых к нему документов удостоверяются нотариально.

Заявление, которое представляет собой бланк установленного образца, сдаётся в соответствующий Пенсионный фонд с приложением следующих документов или их копий, заверенных нотариально:

свидетельство о смерти застрахованного лица;

его страховое свидетельство или справку Пенсионного фонда;

паспорт лица, претендующего на получение выплат;

документы, подтверждающие родственную связь с покойным, более подробно о них вы можете прочитать в статье «Установление родства с умершим наследодателем для оформления наследства», размещённой на нашем сайте.

Порядок наследования накопительной части пенсии отличается от обычного наследования имущества умершего родственника. Распорядиться этими денежными средствами с помощью завещания нельзя.

Но при этом можно написать заявление, в котором указать, кому и в каких долях эти средства можно получить после смерти наследодателя.

Составление этого заявления даёт возможность близким своевременно узнать о накопленных средствах и получить их в установленные законом сроки.

О других дополнительных выплатах, которые может получить наследник, вы можете узнать из содержания этой статьи.

О наследовании накопительной части пенсии

Подписка на новости

Письмо для подтверждения подписки отправлено на указанный вами e-mail.

11 декабря 2008 14:16

Пенсионные накопления не являются частной собственностью застрахованного лица. В то же время, в соответствии с Федеральным законом «О трудовых пенсиях в Российской Федерации», в случае его смерти до назначения накопительной части трудовой пенсии по старости, членам его семьи либо лицам, указанным им в соответствующем заявлении, предоставлена возможность их получения. Это принципиальная особенность российского пенсионного законодательства.

Накопительная часть пенсии с 01.01.2002 года по 01.01.2005 года формировалась для мужчин 1953-1966 годов рождения и для женщин 1957-1966 годов рождения; с 01.01.2002 года по настоящее время формируется для мужчин и женщин 1967 года рождения и моложе. В случае смерти лиц этой возрастной категории их правопреемники имеют право получить их пенсионные накопления. Причем выплачиваются не только страховые взносы на накопительную часть пенсии, но и полученный от их размещения инвестиционный доход.

Если застрахованное лицо на дату смерти формировало накопительную часть трудовой пенсии через Пенсионный фонд РФ, за выплатой следует обращаться в управление Пенсионного фонда РФ; если через негосударственный пенсионный фонд – в этот негосударственный пенсионный фонд.

Человек, в пользу которого формируется накопительная составляющая будущей пенсии, имеет право при жизни указать получателей его накоплений в заявлении об их распределении. Такое заявление подается застрахованным лицом в управление ПФР по месту его жительства.

При отсутствии заявления о распределении выплата производится правопреемникам по закону первой очереди, а при их отсутствии – правопреемникам по закону второй очереди. Правопреемниками первой очереди являются дети, в т.ч. усыновленные, супруг и родители (усыновители); правопреемниками второй очереди – братья, сестры, дедушки, бабушки, внуки.

Выплата средств родственникам в пределах одной очереди осуществляется в равных долях. Родственники второй очереди имеют право на выплату пенсионных накоплений только при отсутствии родственников первой очереди.

Выплата правопреемникам производится за счет средств пенсионных накоплений умершего застрахованного лица, способом, указанном правопреемником в соответствующем заявлении. Обращение за выплатой осуществляется до истечения 6 месяцев со дня смерти застрахованного лица путем подачи заявления по установленной форме в любой территориальный орган Отделения ПФР по Омской области. Срок для обращения с заявлением о выплате средств пенсионных накоплений может быть восстановлен в судебном порядке по заявлению правопреемника, пропустившего такой срок. К заявлению прилагаются подлинники или засвидетельствованные в установленном порядке копии:

– документов, удостоверяющих личность, возраст, место жительства правопреемника;

– документов, удостоверяющих личность и полномочия законного представителя (опекуна, попечителя, усыновителя) правопреемника, – для законных представителей правопреемника;

– документов, подтверждающих родственные отношения с умершим застрахованным лицом;

– свидетельство о смерти застрахованного лица;

– страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования умершего;

В случае, если срок обращения выплатой восстановлен по суду, к заявлению о выплате должно быть приложено решение суда о восстановлении срока для обращения с заявлением.

По состоянию на 10.12.08 в ГУ-Отделение ПФР по Омской области поступило 942 заявления о выплате средств пенсионных накоплений, принято 680 решений о выплате средств пенсионных накоплений и произведены выплаты правопреемникам умерших застрахованных лиц на сумму 4,8 млн. руб.

Лариса Цветкова,

вед.спец.-эксперт отдела организации

и учета процесса инвестирования

Наследование накопительной пенсии

Законодательными актами РФ четко регламентирован порядок наследования пенсионных накоплений застрахованных граждан после их смерти. С 1 января 2015 года вступили в силу новые Правила выплат наследникам (правопреемникам) средств пенсионных накоплений умершего застрахованного лица.

Наследоваться могут накопительная пенсия и добровольные пенсионные начисления в Негосударственный пенсионный фонд (далее — НПФ).

Накопительная пенсия

Накопительная пенсия представляет собой ежемесячную пожизненную денежную выплату гражданам, которая состоит из пенсионных накоплений застрахованного лица.

Наследуемая накопительная пенсия состоит из:

  • сумм, которые работодатель ежемесячно удерживает из заработной платы сотрудника и перечисляет их на его индивидуальный лицевой счет пенсионных накоплений;
  • сумм инвестиционного дохода от размещения этих денежных средств.

Находятся указанные средства в Пенсионном фонде России (далее — ПФР) или в Негосударственном пенсионном фонде (далее — НПФ).

С первого января 2009 года у граждан, которые добровольно вступили в программу государственного софинансирования, из отчислений добровольных страховых взносов формируется накопительная пенсия.

Наследованию подлежат средства накопительной пенсии застрахованного лица, учтенные в специальной части его индивидуального лицевого счета, которые не были назначены ему до наступления его смерти. Другими словами, наследовать указанные пенсионные накопления возможно только в случае, если человек не дожил до пенсионного возраста или, выйдя на пенсию, не успел их получить. Если гражданину назначили накопительную пенсию, и он хотя бы один раз ее получил, то все оставшиеся средства на лицевом счете наследованию не подлежат.

Сложнее обстоит дело с наследованием накопительной пенсии, которая находится в НПФ. Существует два варианта наследования таких выплат: по договору негосударственного пенсионного обеспечения (далее — НПО или ДПО) и по договору обязательного пенсионного страхования (далее — ОПС).

При наследовании по договору НПО или ДПО необходимо брать к руководству общие правила, прописанные в главе V ГК «Наследственное право», так как специальных нормативных актов по данному вопросу пока не разработано. Наследственным имуществом здесь выступают имущественные права и обязанности, предусмотренные условиями каждого конкретного договора. Такие договора могут быть переоформлены на наследника (правопреемника) или он может заявить о требовании выкупной суммы по нему. В любом случае для оформления наследственных сделок сначала нужно получить в нотариальной конторе свидетельство о праве наследования, которое и будет служить основанием для их совершения.

Лица, имеющие право на наследование накопительной пенсии

Наследниками (правопреемниками) накопительной пенсии, средства которой учтены в специальной части индивидуального лицевого счета умершего лица, могут быть наследники (правопреемники) по заявлению или наследники (правопреемники) по закону.

Наследниками (правопреемниками) по заявлению являются лица, которых умерший по своей воле и желанию еще при жизни указал в заявлении, оставленном в Пенсионном фонде по месту жительства. Это заявление представляет собой распорядительный документ наследодателя по распределению накопительных средств между наследниками (правопреемниками) и содержит конкретное указание, кому и какие доли пенсионных накоплений перейдут в случае его смерти.

Наследниками (правопреемниками) по закону являются лица, указанные в п. 6 ст. 16 Закона о трудовых пенсиях, а именно — родственники умершего наследодателя, которым произведут выплату накопленных пенсионных средств независимо от их возраста и трудоспособности, но согласно очередности.

Что касается наследования накопительной пенсии, переведенной в НПФ по договору ОПС, то наследников указывают в отдельном пункте такого договора. Если правопреемников несколько, то также указываются их доли в наследственных средствах. Это не является обязательным условием договора, поэтому в случае отсутствия конкретных лиц, право наследования приобретают наследники по закону.

Читать еще:  Можно ли продать дачный участок без межевания?

Срок предъявления требований о наследовании накопительной пенсии

Для наследования накопительной пенсии законодательством установлены определенные сроки.

В соответствии с п. 1 и 2 ст. 1183 ГК РФ, суммы накопительной пенсии могут быть выплачены членам семьи умершего лица, которые совместно с ним проживали, а также его нетрудоспособные иждивенцы независимо от факта проживания с кормильцем. Свои требования указанные лица должны предъявить не позднее четырех месяцев со дня смерти наследодателя. Такие правила применяются, когда при жизни застрахованного лица была установлена единовременная выплата, но не получена из-за его смерти.

В любом случае, выплата накопительных средств Пенсионный фонд будет производиться только по истечении шести месяцев после даты смерти застрахованного лица.

Восстановление пропущенного срока предъявления требований о наследовании накопительной пенсии

При пропуске указанного срока наследник (правопреемник) имеет право обратиться в суд с иском о восстановлении пропущенного им срока, установленного для подачи в Пенсионный фонд заявления о выплате накопительных пенсионных средств умершего лица. Но для начала наследнику (правопреемнику) нужно написать заявление о выплате накопительной пенсии, отнести его в Пенсионный фонд и получить письменный отказ в получении указанной выплаты по причине пропуска шестимесячного срока, установленного для подачи заявления.

В суд представляются доказательства того, что срок пропущен по уважительной причине. Если наследник (правопреемник) в своем иске ссылается на неосведомленность о возможном получении принадлежащих покойному выплат, то ему нужно указать конкретную причину этого, например, отсутствие уведомления из Пенсионного фонда. В судебной практике чаще всего восстанавливают пропущенные сроки в случаях, когда наследниками (правопреемниками) являются несовершеннолетние дети умершего лица.

Процедура наследования накопительной пенсии

После истечения срока для подачи наследником (правопреемником) заявления, независимо от того, подано заявление о распределении средств пенсионных накоплений умершим застрахованным лицом или нет, территориальное управление Пенсионного фонда в течение месяца осуществляет следующие действия:

  • проверку соответствия лиц, подавших заявление о выплате, кругу наследников (правопреемников), которых указал в своем заявлении о распределении накоплений умерший гражданин;
  • при отсутствии заявления о распределении накоплений — проверку соответствия лиц, подавших заявление на выплату, кругу наследников (факт и степень родства с умершим лицом), имеющих право по закону на получение указанных выплат;
  • выносит решение об отказе в выплате накопительных пенсионных средств:
    • если лица, подавшие заявление о выплате, не будут относиться к наследникам (правопреемникам);
    • будут относиться к наследникам второй очереди при наличии наследников первой очереди;
    • ими будет пропущен срок для подачи заявления, не восстановленный в суде;
  • определяет доли наследников (правопреемников) при наследовании:
    • при отсутствии заявления о распределении пенсионных накоплений устанавливает равные доли между наследниками (правопреемниками) по закону;
    • при отсутствии в заявлении о распределении накопительных средств долевого распределения между указанными в нем наследниками (правопреемниками) по заявлению устанавливает им равные доли;
    • при отказе одного из наследников (правопреемников) от причитающейся ему доли, распределяет ее между другими наследниками (правопреемниками) по закону;
  • определяет общую сумму накопительных пенсионных средств умершего лица, которая подлежит распределению между наследниками (правопреемниками):
    • рассчитывает суммы для выплат каждому из обратившихся лиц соответственно их долям;
    • выносит решение об их выплате;
  • определяет сумму оставшихся накоплений для их перечисления в резервный фонд по обязательному пенсионному страхованию (при наличии для этого оснований).

Порядок обращения правопреемников за получением выплаты

Для получения наследниками (правопреемниками) накопительной пенсии умершего застрахованного лица, они должны не позднее шести месяцев со дня смерти такого лица обратиться в территориальное управление Пенсионного фонда по месту жительства умершего с заявлением о выдаче им указанной выплаты.

В заявлении должно быть обязательно указано, каким способом наследники (правопреемники) хотят получить наследственные средства.

После получения такого заявления пенсионный орган тщательно проверяет наличие всех необходимых документов, которые к нему прилагаются. Проверка осуществляется 5 рабочих дней, после чего заявителям о наследовании выдается или высылается по почте расписка-уведомление и возвращаются все оригиналы поданных документов.

Аналогично осуществляется подача заявления в НПФ.

Порядок осуществления выплат

Выплата наследникам (правопреемникам) суммы накопительных пенсионных средств, которые были учтены в специальной части индивидуального лицевого счета их умершего родственника, осуществляется до 20 числа месяца, следующего за месяцем, в котором было принято решение о такой выплате. Копию решения о выплате или отказе в выплате Пенсионный фонд передает наследователям не позднее пяти рабочих дней после принятия соответствующего решения.

При заключении договора с НПФ, как правило, эта процедура четко прописывается. Все зависит от того, по какой пенсионной схеме заключался договор — пожизненной или срочной.

Необходимые документы

При оформлении наследования к поданному заявлению о выплате накопительных пенсионных выплат правопреемники должны приложить следующие документы:

  • паспорт или иной документ, удостоверяющий личность наследника (правопреемника), его возраст и место жительства;
  • для законных представителей указанных лиц:
    • документ, удостоверяющий их личность;
    • документ, подтверждающий их законные полномочия;
  • для наследователей (правопреемников) по закону — документы, подтверждающие их родство с умершим лицом:
    • для его детей и родителей — свидетельство о рождении детей и умершего лица соответственно;
    • для супруга — свидетельство о заключении брака;
    • для усыновленных детей — свидетельство об усыновлении;
  • свидетельство о смерти застрахованного лица;
  • страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования умершего.

В случае отказа одного из наследников (правопреемников) от получения причитающейся ему доли, ему необходимо подать в Пенсионный фонд соответствующее заявление. А в случае если был пропущен наследниками (правопреемниками) срок подачи заявления о выплате накопительной пенсии умершего, подается судебное решение о его восстановлении.

Заключение

  • Накопительная пенсия застрахованного лица, которая учтена в специальной части его индивидуального лицевого счета, подлежит наследованию после смерти указанного лица.
  • Наследниками (правопреемниками) накопительной пенсии умершего лица могут выступать наследники (правопреемники) по заявлению или наследники (правопреемники) по закону.
  • Сроки предъявления требований о выплате накопительной пенсии умершего лица разнятся, но не превышают шесть месяцев со дня смерти застрахованного лица.
  • Восстановление пропущенного срока для предъявления требования о выплате возможно только в судебном порядке.

В соответствии с новыми Правилами выплат, суммы накопительных пенсионных средств умершего застрахованного лица выплачиваются наследникам (правопреемникам) до 20 числа месяца, следующего за месяцем, в котором было принято решение о такой выплате.

Учитывая тот факт, что муж гражданки М. умер 25 декабря 2014 года, заявление подано ею в установленный законодательством срок, Пенсионный фонд обязан до 25 июля 2015 года принять решение о выплате, а выплату осуществить до 20 августа 2015 года.

Наследование накопительной части пенсии умершего

При обращении к нотариусу с целью унаследовать имущество нередко возникает вопрос о возможности получения пенсии умершего. Актуальность обусловлена вступлением в силу закона «О накопительной пенсии», поскольку с 2015 г. появилась возможность самостоятельно делать вложения в будущее благополучие.

Являются ли пенсионные накопления наследством

Для понимания основных принципов наследования пенсии следует обратиться к закону. До 2015г. людям, рожденным с 1967г, необходимо было определиться, будут ли они получать страховую пенсию или страховую с накопительной. Закон ФЗ–424 изменил установленный ранее порядок, и с 2015г. человек может получать не совмещенную пенсию, а только страховую или накопительную. Последняя формируется за счет взносов, оплачиваемых в добровольном порядке. Для этого не запрещено использовать материнский (семейный) капитал.

Согласно закону №360-ФЗ от 30.11.2011 г. ст. 2, пенсионные накопления обеспечивают следующие виды выплат:

  • единовременные выплаты пенсионных накоплений в полном размере;
  • срочные пенсионные выплаты интервалами в 1 месяц — выплачиваются на период страхования, но не менее 10 лет;
  • бессрочные (пожизненные);
  • выплаты наследникам умершего.

Выплаты могут быть произведены единовременно до выхода на пенсию только инвалидам или в случае потери кормильца.

Накопительная пенсия

Средства, предназначенные для выплаты пенсии, накапливаются на пенсионном накопительном счете. Человек может сам выбрать, где ему выгоднее размещать средства: в Пенсионном фонде (ПФ) РФ или Негосударственном ПФ.

Расчет ежемесячных выплат зависит от суммы на счете. Период выплат корректируется каждый год с учетом среднестатистической продолжительности жизни, и в 2020 г. он составит 234 месяца.

Преимуществом такого вида пенсии является возможность передачи ее по наследству.

Претендовать на накопительную пенсию умершего можно лишь в том случае, если он не начал получать выплаты из имеющейся суммы.

Наследование накопленных пенсионных средств

Средства со счета умершего могут быть выплачены на основании заявления наследодателя, в котором указаны наследники, или они перейдут по закону претендентам 1 и 2 очередей.

Заявление-распоряжение может быть составлено в ПФРФ. По сути, документ напоминает завещание, по которому средства могут быть распределены между родственниками или посторонними людьми.

В случае обращения в НПФ условия перехода средств можно прописать в соглашении об обязательном пенсионном страховании.

В случае отсутствия распоряжения сумма будет распределена между претендентами:

  • 1 очереди: дети, супруги, родители, внуки по праву представления;
  • 2 очереди: братья и сестры, дедушки и бабушки, племянники и племянницы по праву представления.

Между представителями одной очереди средства наследуются равными частями.

Пример. Гражданин С. перечислял средства в НПФ. После его смерти в возрасте 53 лет у него осталась жена и 2 дочери. Сумма пенсионных накоплений в фонд достигла 420 тыс. руб. Поскольку жена и дочери являлись наследниками первой очереди, средства были разделены поровну — по 140 тыс. руб. каждой.

Основаниями для выплаты пенсионных накоплений родственникам являются:

  • Смерть гражданина, наступившая до момента выплат средств из суммы пенсионных накоплений. В сумму не включаются средства семейного (материнского капитала).
  • Смерть владельца накопления, наступившая после назначения срочной пенсии.
  • Смерть до осуществления выплаты пенсионных накоплений.

Если в сумму средств накопления входил материнский капитал, то ее смогут получить только следующие группы граждан:

  • отец (родной или усыновивший) ребенка;
  • при отсутствии отца — дети, не достигшие 18 лет или, в случае получения образования — до 23 лет при условии нахождения на дневной форме обучения.

Если данные лица не могут унаследовать, то вся сумма материнского капитала подлежит передаче в ПФ.

Неполученная ежемесячная пенсия

Пенсионные страховые выплаты гражданин получает при условии:

  • достижения пенсионного возраста;
  • присвоения группы инвалидности;
  • потери кормильца;
  • за выслугу лет определенным категориям граждан.

Согласно ст. 23 закона «О трудовых пенсиях» сумма пенсии, которая была начислена за текущий месяц, но не была выплачена по причине смерти пенсионера, выплачивается членам семьи, но не входит в состав наследственной массы.

Читать еще:  Можно ли сдать книги обратно в магазин

Получить начисленные средства смогут не все, а только следующие граждане:

  • дети и внуки, если они: не достигли 18 лет; старше 18 лет, но не достигли 23 лет и получают образование на дневной форме обучения; утратили трудоспособность до 18 лет и не имеют трудоспособных родителей;
  • родитель, супруг, бабушка или дедушка, брат или сестра, совершеннолетний ребенок, если они не работают и занимаются воспитанием ребенка, сестры (брата), внука умершего, не достигшего 14-летнего возраста;
  • родители-инвалиды либо достигшие пенсионного (55-женщины и 60-мужчины) возраста;
  • бабушки и дедушки, имеющие группу инвалидности или являющиеся пенсионерами при условии отсутствия лиц, обязанных их содержать.

На основании ст. 1183 п.1 неполученную пенсию умершего могут получить лица, которые совместно проживали с умершим, а также нетрудоспособные лица, находящиеся на его иждивении независимо от места проживания.

Как получить пенсию умершего

После смерти наследодателя можно получить как невыплаченную пенсию, так и ее накопительную часть.

Как получить невыплаченную месячную пенсию

На момент смерти лица, получающего пенсию, ему будет начислена сумма за весь календарный месяц. Для того чтобы получить средства, необходимо обратиться в пенсионный фонд по месту жительства пенсионера.

Срок получения невыплаченной сумы указанными лицами ограничен 4 месяцами (ст. 1183 ГК РФ). Однако, согласно ст. 26 ФЗ № 400 подать заявление можно в течение полугода.

Во избежание спорных ситуаций лучше уложиться в 4-месячный срок. В противном случае сумма будет включена в состав наследства и разделена между претендентами.

Порядок и сроки оформления накопительной части пенсии

Для получения накопленных средств необходимо обратиться в государственный или негосударственный ПФ, куда до смерти оплачивал взносы наследодатель. Как правило, это ближайшее отделение ПФ. Чтобы узнать точный адрес, можно обратиться в ПФ, МФЦ, найти информацию на портале Госуслуг.

Лично либо через доверенное лицо необходимо подать следующие документы:

  • заявление;
  • удостоверение личности с указанием возраста и места проживания;
  • документы, отражающие характер взаимоотношений с умершим (свидетельство о рождении, о браке, об усыновлении);
  • свидетельство о смерти (если есть в наличии);
  • страховой номер индивидуального лицевого счета (СНИЛС).

Дополнительно могут понадобиться документы:

  • удостоверяющие законность действий опекуна или попечителя;
  • решение суда, если первоначально срок подачи был пропущен;
  • решение суда о лишении родительских прав;
  • справка об обучении в учебном заведении, если наследник старше 18, но младше 23 лет;
  • если от лица наследника выступает доверенное лицо — оформленная доверенность.

Если нет оригиналов документов, допускается подача копий, заверенных нотариусом.

Срок обращения — не позже 6 месяцев с момента открытия наследства.

Если срок подачи заявления был пропущен, его можно восстановить в судебном порядке. При этом важно учесть, покроет ли полученная в итоге сумма судебные издержки.

Проверка документов занимает до 7 месяцев с даты смерти. После этого, если ПФ негосударственный, в течение 3 рабочих дней приходит оповещение о принятии решения по поводу перевода средств на счет наследника. ПФ России высылает решение в течение 5 рабочих дней.

Получение выплат

Выплаты пенсионного накопления производятся 2 способами: через почту России либо путем перечисления на банковский счет. Наследник указывает в заявлении, каким образом желает получить средства.

Независимо от того, какой фонд производит выплату, срок перевода — 20 дней с момента принятия решения.

Особенности, которые необходимо учесть:

  • Если способ перечисления выплат был указан в заявлении неверно, его еще можно изменить до истечения полугодичного срока с момента открытия наследства.
  • При желании получать деньги не через почту России необходимо предоставить реквизиты банковского счета или сберегательной книжки. При этом нужно учесть, что если на книжке имеется депозит, вклады: «Особый», срочный, компенсационный; средства «Сохраняй» или «Пополняй», придется оформить еще одну сберегательную книжку.
  • При перечислении суммы почтой России из нее будут удержаны расходы за перечисление.

Не все знают о законном праве получить не только имущество умершего, его депозиты, ценные бумаги, но и накопительную пенсию. Важным моментом является необходимость подачи заявления непосредственно в Пенсионный фонд, а также обращение в строго установленный срок, равный 4-6 месяцам. Стоит отметить, что не только накопительную пенсию можно получить после смерти наследодателя.

Хотя социальная пенсия и не входит в наследственную массу, родственники могут претендовать на недополученную сумму месячных выплат. Обо все тонкостях процесса можно узнать у юристов сайта ros-nasledstvo.ru. Информированность и юридическая грамотность помогут не допустить ошибок при обращении в Пенсионный фонд.

Для вас работают БЕСПЛАТНЫЕ КОНСУЛЬТАЦИИ! Если вы хотите решить именно вашу проблему, тогда:

  • опишите вашу ситуацию юристу в онлайн чат;
  • напишите вопрос в форме ниже;
  • позвоните +7(499)369-98-20 – Москва и Московская область
  • позвоните +7(812)926-06-15 – Санкт-Петербург и область

Когда пенсия НЕ наследство. Почему накопительная часть пенсии не является наследством

Краткое содержание:

Некоторые коллеги до сих пор дают неверные ответы на вопросы граждан о праве на получение накопительной части пенсии умершего родственника.

Самое главное: накопительная часть пенсии НЕ входит в состав наследственной массы, НЕ принимается подачей заявления нотариусу.

Как обстоят дела на самом деле

Юристы, дающие совет для получения накопительной части пенсии умершего родственника подать заявление нотариусу, фактически лишают граждан права эту накопительную часть получить.

Вот пример из практики.

К адвокату обратилась гр. Е. за юридической помощью в получении накопительной части пенсии умершего отца.

До этого Е. получила консультацию юриста, уверившего ее, что накопительная часть пенсии входит в состав наследства и, поскольку она приняла наследство после отца, постольку УПФР, отказав ей в выплате, нарушает закон.

Юрист написал исковое заявление, Е. обратилась с иском в суд и в предварительном заседании с ужасом поняла, что юрист ошибся.

Е. обратилась к адвокату Вечерскому, который разъяснил, что для получения накопительной части пенсии умершего отца необходимо обращаться не к нотариусу, а в любое отделение УПФР на территории России, но до истечения 6 месяцев после смерти застрахованного.

Адвокат выслушал и дотошно расспросил Е., в результате чего выяснил, что в течение 2-х последних месяцев до истечения срока обращения в УПФР истец Е. находилась в длительной командировке в другом регионе России, что является уважительной причиной для восстановления пропущенного срока подачи заявления (еще раз внимание! НИКАК НЕ связано с принятием наследства).

Адвокат вступил в дело, подал измененное исковое заявление, требования Е. о выплате накопительной части пенсии в размере 120 000,00 руб. было судом удовлетворено (дело № 2-438/2017 рассматривалось в Красногвардейском районном суде Санкт-Петербурга).

Почему накопительная часть пенсии не входит в наследство?

Итак, почему же накопительная часть пенсии не входит в состав наследственного имущества?

Понятие «наследники» по закону или по завещанию к спорам о праве на получение пенсионных накоплений не применяется, законодателем упоминаются «правопреемники».

Само понятие правопреемник содержится в части 6 статьи 7 Федерального закона от 28.12.2013 N 424-ФЗ (ред. от 03.10.2018) «О накопительной пенсии» (далее – Закон), кто является правопреемником, разъясняется в части 7 статьи 7 Закона. Это его дети, в том числе усыновленные, супруга (супруг), родители (усыновители), братья, сестры, дедушки, бабушки и внуки независимо от возраста и состояния трудоспособности, в следующей последовательности:

1) в первую очередь – детям, в том числе усыновленным, супруге (супругу) и родителям (усыновителям);
2) во вторую очередь – братьям, сестрам, дедушкам, бабушкам и внукам.

То есть, при наличии живых правопреемников первой очереди наследники других очередей, а также наследники по праву представления или по основанию наследственной трансмиссии права на получение накопительной части пенсии умершего не имеют.

Также завещание имущества иным лицам, не перечисленным в первой очереди правопреемников, не лишает правопреемников права на накопительную часть пенсии застрахованного.

Застрахованное лицо вправе определить подачей заявления конкретных правопреемников как из числа перечисленных родственников, так и совершенно других лиц (ч. 6 ст. 7 закона).

Требование на получение накопительной части пенсии после умершего заявлять необходимо подачей заявления в любое Управление ПФР на территории России, а НЕ подачей заявления нотариусу (что подтверждается пунктом 16 Административного регламента, утв. Приказом Минтруда России от 23.10.2017 N 742 н).

В статье 5 Федерального закона от 24.07.2002 N 111-ФЗ (ред. от 03.08.2018) «Об инвестировании средств для финансирования накопительной пенсии в Российской Федерации» четко указано:

Средства пенсионных накоплений являются собственностью Российской Федерации, не подлежат изъятию в бюджеты всех уровней, не могут являться предметом залога или иного обеспечения обязательств собственника указанных средств и субъектов отношений по формированию и инвестированию средств пенсионных накоплений, а также других участников процесса инвестирования средств пенсионных накоплений.

То, что накопительная часть пенсии является собственностью государства, подтверждено определениями Конституционного Суда Российской Федерации: от 27 сентября 2018 г. N 2375-О, от 28.06.2018 № 1559-О.

Таким образом, Заявление на выплату средств пенсионных накоплений необходимо подать в течение 6 месяцев со дня смерти застрахованного лица, при этом своевременное принятие наследства по любому из оснований (по завещанию или по закону) НЕ означает одновременного заявления права на такие пенсионные выплаты.

Сроки. В соответствии с п. 3 ст. 38 ФЗ «Об инвестировании средств для финансирования накопительной пенсии в Российской Федерации», выплата правопреемникам умершего застрахованного лица осуществляется при условии обращения за указанной выплатой в Пенсионный фонд Российской Федерации в течение шести месяцев со дня смерти застрахованного лица.

Имеется обширная судебная практика, отказов в восстановлении пропущенного срока на подачу заявления в УПФР со ссылкой на принятие наследства заявлением нотариусу (см. апелляционное определение Санкт-Петербургского городского суда от 18.10.2017 N 33-22399/2017 по делу N 2-2820/2017).

Срок обращения за выплатой правопреемникам умершего застрахованного лица может быть восстановлен в судебном порядке по заявлению правопреемника умершего застрахованного лица, пропустившего установленный срок. Восстановление указанного срока зависит от усмотрения суда, которое по общему правилу, обусловлено наличием или отсутствием исключительных обстоятельств, связанных с личностью правопреемника, повлекших пропуск названного срока («Обзор законодательства и судебной практики Верховного Суда РФ за третий квартал 2008 года», утвержденный Постановлением Президиума Верховного Суда РФ от 05.12.2008 г.). Какого-либо перечня уважительных причин, дающих суду право восстановить пропущенный срок, законодательство не содержит. Суд оценивает такие причины по аналогии с оценкой доказательств по своему внутреннему убеждению.

Поскольку накопительная часть пенсии не входит в состав наследства, постольку, по моему мнению, на нее может претендовать как наследник, не принявший наследство либо отказавшийся от наследства, так и недостойный наследник.

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector